PENSIJU 3. LĪMEŅA UZKRĀJUMS

Ja vēlies veidot nākotnes uzkrājumus, veicot iemaksas Pensiju 3. līmenī ar CBL Atklāto pensiju fondu, ir iespējams noslēgt individuālās dalības līgumu.

Līgumu vari noformēt Internetbankā (skaties instrukciju zemāk) vai jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš pierakstoties uz vizīti (spied šeit, lai pierakstītos). Vari arī pieteikties telefoniskai konsultācijai, zvanot uz bankas tālruņa numuru 67010000.

Lai noformētu Individuālo dalības līgumu Pensiju 3.līmenī, ielogojies Internetbankas pilnajā versijā. 

Sadaļā Pensija > Pensiju 3.līmenis izvēlies Noslēgt jaunu līgumu

Obligātie lauki ir atzīmēti ar sarkanu zvaigznīti.
   – Izvēlies vienu no Pensiju plāniem
   – Informāciju par plāniem var apskatīt šeit
   – Pārbaudi, vai sadaļā Pensiju plāna dalībnieks visa informācija ir pareiza, ja nepieciešams - labo.

Ja tu vēlies, lai iemaksas tavā Pensiju 3.līmeņa līgumā varētu veikt cita persona - obligāti norādi šīs personas datus nākamajā sadaļā.

Sadaļā Regulārais maksājums norādi plānoto iemaksu lielumu un periodiskumu.
Ja vēlies, lai iemaksas būtu veiktas no tava konta automātiski, izvēlies atbildi Jā uz jautājumu "Vai vēlies noformēt rīkojumu par fiksētas summas regulāro maksājumu?". Tad izvēlies kontu, no kura veikt maksājumus, un norādi maksājuma datumu.
Regulārā maksājuma summu un biežumu varēsi mainīt jebkurā brīdi Internetbankas sadaļā Maksājumi > Regulārie maksājumi.

Spied pogu Tālāk.

Pārbaudi ievadīto informāciju. Ja vēlies mainīt informāciju kādā no laukiem, spied pogu Atpakaļ.
Lai turpinātu un parakstītu līgumu, lūdzu, iepazīsties ar svarīgo informāciju un noteikumiem. Tad ieliec ķeksīti par to, ka esi iepazinies ar informāciju. Paraksti līgumu ar kodu no tavas internetbankas autorizācijas ierīces.

Rīkojuma izpildei seko līdzi sadaļā Dokumentu vēsture.

Ja iemaksas veic privātpersona, katru gadu par iepriekšējo kalendāro gadu pensiju fonda dalībnieks no valsts var atgūt 20 % iedzīvotāju ienākuma nodokli (IIN). Šajā gadījumā kalendārā gada iemaksu apjoms nedrīkst pārsniegt 10 % no attiecīgajā gadā saņemtajiem bruto ienākumiem, bet ne vairāk kā 4 000 eiro gadā. Vairāk informācija sadaļā par iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksu.

Labuma guvējs ir persona, kurai ir tiesības saņemt kapitālu klienta nāves gadījumā.
Lai pievienotu / mainītu Pensiju 3. līmeņ labuma guvēju, ielogojies Internetbankas pilnajā versijā.

Izvēlies sadaļu Sarakste ar banku > Rīkojums bankai. Nokopē zemāk redzamo šablonu, ievieto rīkojuma tekstā un tajā ievadi nepieciešamo informāciju: Pensiju plānu, Līguma numuru, informāciju par labuma guvēju.
Tu vari norādīt vienu vai vairākus labuma guvējus, norādot katram novēlēto daļu procentos, kopā jābūt 100 %.
Ņem vērā, ka, norādot citu labuma guvēju, iepriekšējais norādītais labuma guvējs tiek automātiski anulēts.

Pieteikums par personu(-ām), kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto Papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā

Pensiju plāns: CBL Sabalansētais/ CBL Aktīvais/ CBL Aktīvais USD
Individuālā līguma Nr./Uzņēmuma nosaukums:
Tālrunis:
Persona(-as)**, kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto Papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā***: Vārds, uzvārds; personas kods*; personas saistība ar pensiju plāna dalībnieku; tālrunis; daļa, % (kopā 100%).

* Norādot personu, kurai Latvijas Republikā nav piešķirts personas kods, ir jānorāda dzimšanas datums, personu apliecinoša dokumenta Nr., datums, valsts un institūcija, kas izdevusi dokumentu. Pielikumam ir jāpievieno šīs personas identifikācijas dokumenta kopija.
**izdarot izvēli par personu(-as), kurai(-ām) Dalībnieka nāves gadījumā ir tiesības uz Papildpensijas kapitālu, vienlaicīgi Dalībnieks atsauc visus savus iepriekšējus norādījumus par Papildpensijas kapitāla saņēmējiem, ja tādi bijuši.
*** Dalībnieks ir atbildīgs kā personas datu pārzinis par šo personu personas datu nodošanu Pensiju fondam

Ja tev nav pieejas Internetbankai, pieraksties uz vizīti filiālē šeit.

Pensiju fonda dalībniekam ar personu apliecinošu dokumentu jāierodas jebkurā bankas Citadele klientu apkalpošanas centrā un jāaizpilda pieteikums uzkrātā papildpensijas kapitāla izmaksai.

Privāto pensiju var saņemt visu uzreiz vienā maksājumā vai pa daļām ilgākā laika periodā. Privātas pensijas kapitāls tiek izmaksāts ar pārskaitījumu uz jebkuras bankas kontu.

Ja pensiju fonda dalībniekam nav norēķinu konta neviena bankā, tad uzkrāto papildpensijas kapitālu var saņemt uz bezmaksas atvērto norēķinu kontu bankā Citadele. Papildpensijas kapitāla izmaksa notiek divu mēnešu laikā no pieteikuma saņemšanas dienas CBL Atklātajā pensiju fondā.

Iemaksu pārtraukšana nav jāsaskaņo ar pensiju fondu. Ikviens dalībnieks var brīvi izvēlēties samazināt iemaksu apjomu vai tās pārtraukt uz laiku, vai pavisam. Pensiju plānā jau iemaksātajai summai katru mēnesi tiks aprēķināts investīciju rezultāts.

Iedzīvotāju ienākuma nodoklis netiks ieturēts par uzkrāto pensijas kapitālu, kuru esat veidojis pats, savukārt par darba devēja veiktajām iemaksām Jūsu pensijas uzkrājumā, tiks ieturēts iedzīvotāju ienākuma nodoklis.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldīšanas rezultātā aprēķinātajam investīciju rezultātam izmaksas brīdī tiks piemērots 20% nodoklis ienākumiem no kapitāla. Nodokļa ieturēšanu uzkrājuma izmaksas brīdī veiks CBL Atklātais pensiju fonds.

Reizi gadā CBL Atklātais pensiju fonds nosūta atskaiti bankas Citadele internetbankā vai pa pastu klientiem, kuriem nav pieslēgta internetbanka, par individuālā konta stāvokli, tajā iekļaujot informāciju par iepriekšējā gada laikā veiktajām iemaksām, izmaksām, komisiju atskaitījumiem, investīciju darbības rezultātiem, un cita veida informāciju.
Pensiju plānu dalībnieki, kas izmanto Citadele internetbanku, var sekot līdzi sava uzkrātā pensijas kapitāla izmaiņām internetbankā. Dalībnieks var saņemt informāciju par savu uzkrāto kapitālu, ierodoties jebkurā bankas Citadele klientu apkalpošanas centrā, uzrādot personu apliecinošu dokumentu.