Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti, vadlīnijas

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Nederīgo dokumentu reģistrs
• sadarbības partneri, kas nodrošina identifikācijas veikšanu, piesakoties pakalpojumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• Ministru kabineta 03.07.2018 noteikumi Nr.392 Kārtība, kādā Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma subjekts veic klienta neklātienes identifikāciju
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti, vadlīnijas 

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• sadarbības partneris, kas veic attālināto videoidentifikāciju
• Kredītinformācijas birojs
• Nederīgo dokumentu reģistrs
• informācijas sistēmu uzturētāji

Identitātes pārbaude elektroniskajā vidē (autentifikācija)

Lai tu varētu izmantot mūsu pakalpojumus, mums ir pienākums pārbaudīt tavu identitāti. Identitātes pārbaude jeb autentifikācija visbiežāk notiek, izmantojot mūsu piedāvātos rīkus MobileSCAN/Digipass 780, kodu karti/kodu kalkulatoru; citu pakalpojumu sniedzēju piedāvātos rīkus - Smart-ID, eID karti vai eParaksts Mobile.

Mēs neapstrādājam tavus biometriskos datus (piemēram, sejas vai pirkstu nospiedumu datus). Šos datus apstrādā uzņēmumi, kas tev piedāvā autentifikācijas pakalpojumus.

Līguma noslēgšana un izpilde

• Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Eiropas Parlamenta un Padomes regula (ES) 2022/2554 (2022. gada 14. decembris) par finanšu nozares digitālās darbības noturību un ar ko groza Regulas (EK) Nr. 1060/2009, (ES) Nr. 648/2012, (ES) Nr. 600/2014, (ES) Nr. 909/2014 un (ES) 2016/1011
• Komisijas deleģētā regula (ES) 2018/389 (2017. gada 27. novembris), ar ko Eiropas 
• Parlamenta un Padomes

  Direktīvu (ES) 2015/2366 papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par drošu lietotāja autentificēšanu un vienotiem un drošiem atklātiem saziņas standartiem

• autentifikācijas pakalpojumu sniedzēji - SK ID Solutions AS, VAS Latvijas Valsts radio un televīzijas centrs
• informācijas sistēmu uzturētāji

5 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

18 mēneši internetbankas auditācijas pierakstu glabāšanai

Klienta izpēte pirms darījuma attiecību uzsākšanas un to laikā,  

(Mēs noskaidrojam naudas līdzekļu izcelsmi,  politiski nozīmīgas personas,  patiesos labuma guvējus  un ar klientu saistītās personas, lai izpildītu likuma prasības un konstatētu neparastus vai aizdomīgus darījumus, kā arī pārliecināmies, ka nepārkāp starptautiskās vai nacionālās sankcijas

Klients, t.sk., nepilngadīga persona (politiski nozīmīga persona, patiesā labuma guvējs  (klients vai tā ģimenes loceklis vai ar to cieši saistīta persona))

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, dzimšanas vieta, valsts,  personu apliecinoša dokumenta  numurs, izdošanas datums, valsts, dokumenta izdevējiestāde,  derīguma termiņš, fotoattēls, pilsonība, adrese, tālruņa numurs, e-pasts, sociālais statuss/darba vietas nosaukums, amats,  informācija, kas saistīta ar iepriekšējo profesionālo darbību, nodarbošanās veids, reputācija, izglītība, nodokļu maksātāja numurs, nodokļu rezidences vieta, ienākumu avots, plānotais apgrozījums kontos bankā (ienākošie/izejošie maksājumi un to izcelsme, skaidras naudas iemaksas/izmaksas), izmantotie bankas pakalpojumi,  informācija, kas saistīta ar ģimenes locekļiem, radniecība, politiski nozīmīgas personas (PEP) statuss, konta numurs, konta numurs, konta atlikums, maksājuma kartes numurs, darījumu vēsture, īpašumā esošā kustamā/nekustamā manta, saistība ar uzņēmumiem, kapitāldaļas, informācija, kas saistīta ar klienta identifikāciju un izpēti, sodāmību, paraksts

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti, vadlīnijas

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Publiskie reģistri: Fizisko personu reģistrs, Lursoft, Uzņēmumu reģistrs, Zemesgrāmata, Valsts ieņēmumu dienesta reģistri, Nederīgo dokumentu reģistrs, CSDD Transportlīdzekļu un to vadītāju valsts reģistrs 
• informācijas sistēmu uzturētāji
• Citadeles grupas sabiedrības

5 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas 

7 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas, ja informāciju pieprasījusi uzraudzības iestāde - Latvijas banka

(Bankas un/vai citas finanšu iestādes savā starpā droši apmainās ar klientu datiem, lai uzlabotu klientu pārbaužu kvalitāti, ātrāk pamanītu aizdomīgus darījumus vai personas, kas var būt saistītas ar naudas atmazgāšanu, sankcijām, aizsargātu bankas no finanšu noziegumiem.

Šī apmaiņa notiek slēgtā, drošā sistēmā, kas nav publiski pieejama, un kurai piekļūst tikai pilnvaroti darbinieki)

Klients, t.sk., nepilngadīga persona (politiski nozīmīga persona, patiesā labuma guvējs (klients vai tā ģimenes loceklis vai ar to cieši saistīta persona))

Vārds, uzvārds, personas kods,  dzimšanas datums,  dzimšanas vieta, valsts, informācija, kas saistīta ar ģimenes locekļiem, radniecība, darba vietas nosaukums, amats,  nodokļu rezidences vieta, politiski nozīmīgas personas (PEP) statuss, ienākumu avots, darījumu vēsture, maksātnespējas procesa esamība/neesamība, darījumi ar finanšu instrumentiem, informācija, kas saistīta ar klienta  identifikāciju un izpēti, sodāmību

Likumā noteikts pienākums     

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un  citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas 

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Sadarbības partneris klientu izpētes rīka nodrošināšanā un citu  informācijas sistēmu uzturētāji
• Bankas Latvijā

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods,  dzimšanas datums,  personu apliecinoša dokumenta  numurs, izdošanas datums, valsts, dokumenta izdevējiestāde,  derīguma termiņš, konta numurs, maksājuma kartes numurs, konta atlikums

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un  citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas 
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti, vadlīnijas

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Finanšu izlūkošanas dienests
• informācijas sistēmu uzturētāji

5 gadi  no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

7 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas, ja informāciju pieprasījusi uzraudzības iestāde - Latvijas banka

Klients, t.sk., nepilngadīga persona (politiski nozīmīga persona, patiesā labuma guvējs  (klients vai tā ģimenes loceklis vai ar to cieši saistīta persona))

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, dzimšanas vieta, valsts,  personu apliecinoša dokumenta  numurs, izdošanas datums, valsts, dokumenta izdevējiestāde,  derīguma termiņš, fotoattēls, pilsonība, adrese, tālruņa numurs, e-pasts, sociālais statuss/darba vietas nosaukums, amats,  informācija, kas saistīta ar iepriekšējo profesionālo darbību, nodarbošanās veids, reputācija, izglītība, nodokļu maksātāja numurs, nodokļu rezidences vieta, ienākumu avots, plānotais apgrozījums kontos bankā (ienākošie/izejošie maksājumi un to izcelsme, skaidras naudas iemaksas/izmaksas), izmantotie bankas pakalpojumi,  informācija, kas saistīta ar ģimenes locekļiem, radniecība, politiski nozīmīgas personas (PEP) statuss, konta numurs, konta numurs, konta atlikums, maksājuma kartes numurs, darījumu vēsture, īpašumā esošā kustamā/nekustamā manta, saistība ar uzņēmumiem, kapitāldaļas, informācija, kas saistīta ar klienta identifikāciju un izpēti, sodāmību, paraksts.

Papildus sankciju pārvaldības ietvaros  darījuma/maksājuma detaļas (datums, summa un valūta, maksātājs un maksājuma saņēmējs (vārds, uzvārds, personas kods, nosaukums, reģistrācijas numurs, reģistrācijas valsts), konta numuri un kredītiestāde, kurā konts atvērts, maksājuma detaļas,  īss apraksts par darījuma/maksājuma būtību, informācija, fakti un dokumenti, kas norāda uz sankciju pārkāpšanu vai to pazīmēm, darbības, kas veiktas ar maksājumu – atteikts izpildīt un atgriezts maksājuma iesniedzējam, naudas līdzekļi iesaldēti, darījums jau ir noticis (t.i. gadījumos, kad sankciju pārkāpums konstatēts pēc maksājuma izpildes))

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un ar to saistītie tiesību akti  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• 17.08.2021. Ministru kabineta noteikumi Nr. 550 Noteikumi par aizdomīgu darījumu ziņojumu un sliekšņa deklarācijas iesniegšanas kārtību un saturu

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Finanšu izlūkošanas dienests
• Valsts ieņēmumu dienests
• informācijas sistēmu uzturētāji

5 gadi  no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

7 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas, ja informāciju pieprasījusi uzraudzības iestāde - Latvijas banka

Ziņošana par neparastiem un aizdomīgiem darījumiem ar finanšu instrumentiem Latvijas bankai

(mēs rūpīgi sekojam līdzi klientu darījumiem ar finanšu instrumentiem un ziņojam, ja pamanām kaut ko aizdomīgu, lai pasargātu gan klientus, gan banku no finanšu riskiem)

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods,  dzimšanas datums, adrese,  darba devējs, amats,  nodokļu maksātāja numurs,  konta numurs, darījumu vēsture

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums un ar to saistītie tiesību akti  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas
• Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 596/2014 ( 2014. gada 16. aprīlis ) par tirgus ļaunprātīgu izmantošanu (tirgus ļaunprātīgas izmantošanas regula)
• Komisijas Deleģētā regula (ES) 2016/957 (2016. gada 9. marts), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 596/2014 papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par atbilstošiem pasākumiem, sistēmām un procedūrām, kā arī paziņošanas veidnēm, kas izmantojamas ļaunprātīgas prakses un aizdomīgu rīkojumu vai darījumu novēršanai, atklāšanai un ziņošanai (Dokuments attiecas uz EEZ)

Sabiedrības intereses, kas izriet no likuma

• Regulas 6.panta pirmās daļas e) apakšpunkts  
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums  un citi saistītie tiesību akti, vadlīnijas

• Latvijas banka
• informācijas sistēmu uzturētāji

5 gadi  no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

7 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas, ja informāciju pieprasījusi uzraudzības iestāde - Latvijas banka

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums (nerezidentiem),  personu apliecinoša dokuments (veids, izdošanas datums, derīguma termiņš, izdošanas valsts),  adrese, tālruņa numurs, dzimšanas vieta, valsts, nodokļu rezidences vieta, nodokļu maksātāja numurs,  pilsonība, paraksts (ja pieteikums iesniegts personīgi), konta numurs bankā, konta atlikums, informācija, kas saistīta ar noguldījumu un finanšu instrumentu kontiem,  vērtspapīru portfeļa vērtība, ieskaitīto procentu summa

Likumā  noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Latvijas Republikas valdības un Amerikas Savienoto Valstu valdības līgums par starptautisko nodokļu pienākumu izpildes uzlabošanu un likuma par ārvalstu kontu nodokļu pienākumu izpildi (FATCA) ieviešanu
• Likums Par nodokļiem un nodevām XII nodaļa
• Ministru kabineta 24.03.2015. noteikumi Nr. 134 Kārtība, kādā Valsts ieņēmumu dienestam sniedz informāciju likumā "Par Latvijas Republikas valdības un Amerikas Savienoto Valstu valdības līgumu par starptautisko nodokļu pienākumu izpildes uzlabošanu un likuma par ārvalstu kontu nodokļu pienākumu izpildi (FATCA) ieviešanu
• Ministru kabineta noteikumi Nr. 210 Noteikumi par automātisko informācijas apmaiņu par ziņojamām pārrobežu shēmām

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums (nerezidentiem), nodokļu rezidences vieta, nodokļu maksātāja numurs, konta numurs bankā, konta atlikums, informācija, kas saistīta ar noguldījumu un finanšu instrumentu kontiem,  vērtspapīru portfeļa vērtība,  ieskaitīto procentu summa

Likumā  noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Latvijas Republikas valdības un Amerikas Savienoto Valstu valdības līgums par starptautisko nodokļu pienākumu izpildes uzlabošanu un likuma par ārvalstu kontu nodokļu pienākumu izpildi (FATCA) ieviešanu
• Likums Par nodokļiem un nodevām XII nodaļa
• Ministru kabineta 05.01.2016. noteikumi Nr. 20 Kārtība, kādā finanšu iestāde izpilda finanšu kontu pienācīgas pārbaudes procedūras un sniedz Valsts ieņēmumu dienestam informāciju par finanšu kontiem
• Ministru kabineta 24.03.2015. noteikumi Nr. 134 "Kārtība, kādā Valsts ieņēmumu dienestam sniedz informāciju likumā Par Latvijas Republikas valdības un Amerikas Savienoto Valstu valdības līgumu par starptautisko nodokļu pienākumu izpildes uzlabošanu un likuma par ārvalstu kontu nodokļu pienākumu izpildi (FATCA) ieviešanu
• Ministru kabineta noteikumi Nr. 210 Noteikumi par automātisko informācijas apmaiņu par ziņojamām pārrobežu shēmām

Kredītspējas izvērtēšana

(Produktiem - hipotekārais
kredīts, patēriņa kredīts, kartes kredītlimits, restrukturizācijas kredīts (Līgums par parāda samaksu)

Kredītspējas izvērtēšana ietver klienta (aizņēmēja un līdzaizņēmēja/galvotāja)  kredītspējas  izvērtēšanu  un/vai lēmumu pieņemšanu kredīta (visu veidu) piešķiršanai. (Kredītriska varbūtības noteikšana klienta saistību neizpildes gadījumā,  iespējamo zaudējumu novērtēšana, signālu un īpašu nosacījumu definēšana  - (piem., azartspēles,  negatīva vēsture,  aizdomīgas  iemaksas kontā),  iekšējo reitingu sistēmas nodrošināšana, t.sk. automatizētu individuālu lēmumu pieņemšana kredīta izsniegšanā

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, vecums, darba devējs, nodarbošanās veids (algots darbinieks, algots darbinieks ārzemēs, pensionārs, valdes loceklis/uzņēmuma īpašnieks, pašnodarbināta persona, jūrnieks, bezdarbnieks), izglītības līmenis (pamatizglītība/vidējā, vidējā profesionālā, nepabeigta augstākā, augstākā), konta transakcijas (bankas ienākošie un izejošie maksājumi, kā arī citu banku kontu izraksti saņemti caur PSD2 (ar klienta atļauju) risinājumu vai PDF) (Ienākumu līmenis, prēmijas, pabalstu u.c. maksājumi, kuri norāda uz klientu ienākumiem un tā ieguves avotu. Kredītsaistības, faktiskie maksājumi (ienākošie un izejošie) pavalstniecības valsts, uzturēšanās atļaujas spēkā esamība un tās derīguma termiņš, bankas iekšējā informācija par klienta aktīviem un atmaksātiem kredītiem/līzingiem (saistību tips, sākuma/beigu datums, statuss, izsniegtā summa/atlikums/procentu likme, kavējuma dienas/summas), norakstītiem parādiem, klienta statusu (miris, nevēlams, rīcībnespējīgs, maksātnespējīgs, parādnieks, sadarbība pārtraukta, neakceptējams, noraidīts klients), zvērinātu tiesu izpildītāju informācija par neizpildītām parādsaistībām. Informācija, kas saistīta ar mājsaimniecības sastāvu - vārds, uzvārds, vecums, personas kods, ģimenes stāvoklis (precējies, neprecējies, nelaulāto partneru kopdzīve), bērnu skaits (iztikas minimuma aprēķināšanai), līdzaizņēmēja/galvotāja sasaiste ar klientu (1.pakāpes radinieki - laulātais, kopdzīves partneris, vecāki, bērni).

Kredītinformācijas birojs: vārds, uzvārds, personas kods
KIB.VID: VID ienākumi par pēdējiem 3 gadiem, ienākumu tips, apmērs, darba stāšanās datums, darba devēja nosaukums un reģ. numurs.

KIB.VSAA: pabalstu grupas un / vai pensiju apmērs par pēdējiem 6 mēnešiem, izmaksu sākuma un beigu datums, ja tāds ir noteikts.

KIB.debts: parādsaistību tips (telekomunikāciju pakalpojumi, komunālie maksājumi u.c. parādi), parādsaistību sākuma un beigu datums, sākuma summa un atlikums, pieprasījumu skaits par aizņēmēju, kredītsaistību tips (kāda veida aizdevums), aktuālais un izbeigšanas statuss, kredīta sākuma un beigu datums, sākuma summa un atlikums, kavējuma sākuma un beigu datums, kavējuma dienas un apmērs, klienta loma saistību līmenī (aizņēmējs, līdzaizņēmējs, galvotājs), maksātnespējas vēsture un aktuālais statuss.

KIB.Crefo: Kredītsaistību tips, parādsaistību sākuma un beigu datums, sākuma summa un atlikums, kavējuma sakuma un beigu datums un kavējuma dienas.

VSAA (datubāze tika lietota līdz 31.12.2022.) vārds, uzvārds, personas kods, ienākumu apmērs par pēdējiem 6 mēnešiem, darba devēja nosaukums un reģ. Nr., darba sākuma un beigu datums, darba vieta, ienākumu tips (ieskaitot pabalstus un pensijas).

Latvijas Bankas Kredītu reģistrs: vārds, uzvārds, personas kods, aktīvas un izbeigtas saistības, saistību aktuālais un izbeigšanas statuss, sākotnējā aizdevuma summa, atlikums, saistību sākuma un beigu datums, kavējuma dienas, klienta loma saistību līmenī (aizņēmējs, līdzaizņēmējs, galvotājs).

Lursoft: Informācija tiek pieprasīta par privātpersonu, kurai pieder uzņēmums vai privātpersonas darba devēju: vārds, uzvārds, personas kods, uzņēmuma reģ. Nr., likvidācija/ maksātnespēja, uzņēmuma finanšu gada pārskats, darbinieku skaits), klienta daļu/akciju esamība/neesamība, sākuma un beigu datums daļu/akciju piederībai. Var attiecināt uz secinājumiem saistībā ar uzņēmuma maksātspēju, kas var ietekmēt aizdevuma piešķiršanu klientam.

Maksātnespējas reģistrs: vārds, uzvārds, personas kods, maksātnespējas datums un statuss.

Likumīgās (leģitīmās) intereses attiecībā uz   atbildīgas kreditēšanas nodrošināšanu, izvērtējot klientu spēju atmaksāt kredītu, tādējādi aizsargājot gan bankas, gan klienta intereses un novēršot pārmērīgu parādsaistību rašanos.

Regulas 6.panta pirmās daļas f) apakšpunkts

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Latvijas bankas 18.12.2023. noteikumi Nr. 265 Kredītriska pārvaldīšanas noteikumi
• EBA/GL/2020/06 29.05.2020. Pamatnostādnes par aizdevumu iniciēšanu un uzraudzību, piemērojamas ar 30.06.2021.
• EBA/GL/2017/15 23.02.2018. Pamatnostādnes par savstarpēji saistītiem klientiem saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 575/2013 5. panta 1. punkta 39. apakšpunktu
• Patērētāju tiesību aizsardzības likums
• Patērētāju tiesību aizsardzības centra  15.12.2021. vadlīnijas Nr. 15 Patērētāju spējas atmaksāt kredītu novērtēšanai kredītu devējiem, kas sniedz kreditēšanas pakalpojumus patērētājiem
• Latvijas Bankas 25.11.2024. noteikumi Nr. 350 Atļaujas izmantot kapitāla prasību aprēķinā iekšējos modeļus, pieejas un metodes saņemšanas noteikumi

• Publiskie/privātie reģistri:
• Latvijas bankas Kredītu reģistrs
• VSAA (līdz 31.12.2022.)
• Kredītinformācijas birojs
• Lursoft
• Crediweb
• Maksātnespējas reģistrs

10 gadi 

3 gadi pieteikumiem, kas nav īstenojušies pakalpojumā

3 gadi no informācijas pieprasīšanas dienas no publiskiem/privātiem reģistriem

Par personas datiem, kas tiek izmantoti identifikācijai, skatīt informāciju  sadaļā Identitātes pārbaude klātienē un elektroniskajā vidē (autentifikācija).  

Kredītlimita piešķiršana un apkalpošana 

(t.sk., identifikācija, kredītspējas izvērtēšana, komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, adrese, konta numurs, kartes numurs, informācija par darījumu, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

5 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

Par personas datiem, kas tiek izmantoti kredītspējas izvērtēšanā, skatīt informāciju sadaļā Kredītspējas izvērtēšana.

Patēriņa kredīta pakalpojuma sniegšana 

(t.sk., identifikācija, kredītspējas izvērtēšana, komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros)

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, adrese, konta numurs, informācija par darījumu, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts

Par personas datiem, kas tiek izmantoti kredītspējas izvērtēšanā, skatīt informāciju sadaļā Kredītspējas izvērtēšana.

Hipotekārā kredīta pakalpojuma sniegšana

(t.sk., identifikācija, kredītspējas izvērtēšana, komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros)

Klients (līdzaizņēmējs, ķīlas devējs)

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, adrese, konta numurs, informācija par darījumu, kustamo mantu un nekustamo īpašumu, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts

• Finanšu institūcija Altum
• Nekustamā īpašuma vērtētāji
• Zemesgrāmata
• Lursoft

5 gadi no darījuma attiecību izbeigšanās dienas

Par personas datiem, kas tiek izmantoti kredītspējas izvērtēšanā, skatīt informāciju sadaļā Kredītspējas izvērtēšana.

Kreditēšanas darījumu restrukturizācija

(t.sk., identifikācija, kredītspējas izvērtēšana, komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros)

Restrukturizācija nozīmē to, ka tiek mainīti kredīta nosacījumi, lai tev būtu vieglāk to atmaksāt.

Piemēram, vari pagarināt kredīta atmaksas termiņu, samazināt procentu likmi vai uz kādu laiku atlikt pamatsummas maksājumus. Mēs to darām, ja tev rodas problēmas atmaksāt kredītu, kā sākotnēji bija plānots

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, adrese, konta numurs, informācija par darījumu, kustamo mantu un nekustamo īpašumu, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts

• Zemesgrāmata
• Lursoft

Par personas datiem, kas tiek izmantoti kredītspējas izvērtēšanā, skatīt informāciju sadaļā Kredītspējas izvērtēšana.

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• citas kredītiestādes un finanšu iestādes, finanšu pakalpojumu starpnieki un trešās personas, kuras iesaistītas maksājumu izpildē
• vietējo, Eiropas un starptautisko norēķinu sistēmu dalībnieki un ar tiem saistītās personas
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Darījuma konta atvēršana un apkalpošana

(t.sk., komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients (pircējs, pārdevējs)

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, adrese, e-pasta adrese, darījuma konta numurs, informācija par darījumu, kustamo mantu un nekustamo īpašumu, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde 

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• citas kredītiestādes un finanšu iestādes, finanšu pakalpojumu starpnieki un trešās personas, kuras iesaistītas maksājumu izpildē
• vietējo, Eiropas un starptautisko norēķinu sistēmu dalībnieki un ar tiem saistītās personas
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, konta numurs, informācija par darījumu, radniecība (mantojuma izmaksas gadījumā), informācija, kas iegūta saziņā ar banku, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde 

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Ministru kabineta 14.09.2021. noteikumi Nr. 625 Prasības kases ieņēmumu un kases izdevumu attaisnojuma dokumentiem un kases grāmatas kārtošanai

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• citas kredītiestādes un finanšu iestādes, finanšu pakalpojumu starpnieki un trešās personas, kuras iesaistītas maksājumu izpildē
• vietējo, Eiropas un starptautisko norēķinu sistēmu dalībnieki un ar tiem saistītās personas
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

(t.sk., komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Vārds, uzvārds, personas kods, audio ieraksts, balss parole, tālruņa numurs,  konta numurs, informācija par darījumu, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Vārds, uzvārds, personas kods, audio ieraksts, balss parole, tālruņa numurs,  konta numurs, informācija par darījumu, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• citas kredītiestādes un finanšu iestādes, finanšu pakalpojumu starpnieki un trešās personas, kuras iesaistītas maksājumu izpildē
• vietējo, Eiropas un starptautisko norēķinu sistēmu dalībnieki un ar tiem saistītās personas
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, tālruņa numurs, audio ieraksts, balss parole,  konta numurs un atlikums, informācija par darījumu.

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• informācijas sistēmu uzturētāji

Klients 

Vārds, uzvārds, personas kods, tālruņa numurs,  adrese, e-pasts, konta numurs, informācija par darījumu, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• pārskaitījumu saņēmēji
• sadarbības partneri, kas iesaistīti maksājumu izpildē
• citas kredītiestādes un finanšu iestādes, finanšu pakalpojumu starpnieki un trešās personas, kuras iesaistītas maksājumu izpildē
• vietējo, Eiropas un starptautisko norēķinu sistēmu dalībnieki un ar tiem saistītās personas
• trešās personas saistībā ar saviem līgumiem un darījumiem
• informācijas sistēmu uzturētāji

Maksājumu karšu (debetkaršu) izsniegšana un apkalpošana (filiālēs, klientu apkalpošanas centros, pa pastu)

(t.sk., komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• Pasta un kurjera pakalpojumu sniedzēji

Klients

Vārds, uzvārds, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, maksājumu kartes numurs, darījumu vēsture (izejošie, ienākošie maksājumi)

Līguma noslēgšana un izpilde  

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Grāmatvedības likums 

• sadarbības partneris pakalpojuma nodrošināšanai
• informācijas sistēmu uzturētāji

Internetbankas pakalpojuma nodrošināšana (t.sk., mobilajā lietotnē)

(t.sk., saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Vārds, uzvārds, dzimšanas datums, personas kods, tālruņa numurs, e-pasta adrese, informācija, kas saistīta ar pieslēgšanos internetbankai (lietotāja pieslēgšanās vārds, parole, ierīces identifikators, konta numurs, IP adrese), darījumu vēsture, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Eiropas Parlamenta un Padomes regula (ES) 2022/2554 (2022. gada 14. decembris) par finanšu nozares digitālās darbības noturību un ar ko groza Regulas (EK) Nr. 1060/2009, (ES) Nr. 648/2012, (ES) Nr. 600/2014, (ES) Nr. 909/2014 un (ES) 2016/1011
• Komisijas deleģētā regula (ES) 2018/389 (2017. gada 27. novembris), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu (ES) 2015/2366 papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par drošu lietotāja autentificēšanu un vienotiem un drošiem atklātiem saziņas standartiem

• informācijas sistēmu uzturētāji

10 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

18 mēneši internetbankas auditācijas pierakstu glabāšanai

SMS bankas pakalpojuma sniegšana 

(informācijas nosūtīšana SMS veidā klientam par darījumiem)

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona 

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• telekomunikāciju pakalpojumu sniedzējs
• informācijas sistēmu uzturētāji

Noguldījumu pakalpojumu sniegšana (termiņdepozīts, t.sk., zaļais krājkonts,   krājkase (Piggy) pakalpojuma sniegšana)

(t.sk., komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, audio ieraksts, konta numurs, darījumu vēsture, konta atlikums, paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• informācijas sistēmu uzturētāji

Klients

Līguma noslēgšana un izpilde

Brokerage un finanšu instrumentu (ieguldījumu fondi, akcijas, obligācijas/parāda vērtspapīri) konta apkalpošanas pakalpojuma nodrošināšana (pa tālruni, internetbankā, klientu apkalpošanas centros)

(t.sk., komisijas un citu maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros, identifikācija)

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, e-pasta adrese, tālruņa numurs, audio ieraksts, balss parole, konta numurs, konta atlikums, darījumu vēsture, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikto pienākumu izpilde

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Finanšu instrumentu tirgus likums

• IPAS CBL Asset Management
• Nasdaq
• Clearstream
• ASV nodokļu administrācijas iestāde
• emitentu ieceltas trešās personas
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Par personas datiem, kas tiek izmantoti ieguldītāju interešu aizsardzībai, skatīt informāciju sadaļā Bankas darbības organizēšana – Ieguldītāju interešu aizsardzība darījumos ar finanšu instrumentiem)

(t.sk., maksājumu saņemšana, saziņa pakalpojuma ietvaros)

Datu veidi var atšķirties, ņemot vērā sniegtā pakalpojuma veidu.

Klients un ar to saistītās personas, tai skaitā, nepilngadīgas personas 

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, adrese, e-pasta adrese, audio ieraksts, balss parole, konta numurs, maksājuma kartes numurs, darījumu vēsture, paraksts

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• Dažādi sadarbības partneri pakalpojuma nodrošināšanā (piem., tūrisma, biļešu tirdzniecības, auto nomas   pakalpojuma sniedzēji)
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Priority pass pakalpojuma nodrošināšana 

Priority pass ir pakalpojums noteiktu maksājumu karšu lietotājiem, kas nodrošina uzturēšanos lidostu atpūtas zonās) 

Klients un ar to saistītās personas 

Vārds, uzvārds, adrese, e-pasta adrese,  konta numurs

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

• Priority Pass Ltd.
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Kredītņēmēja dzīvības apdrošināšanas izplatīšanas pakalpojuma sniegšana 

(pakalpojumu sniedzējs - AAS CBL Life) 

Klients/apdrošinātā persona

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, dzimums (statistikai), tālruņa numurs, e-pasta adrese, personu apliecinoša dokumenta numurs un sērija, paraksts, informācija par kredītsaistībām, veselības dati, konta numurs, informācija par apdrošināšanas līgumu.

Labuma guvējs

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese.

Piekrišana 

Regulas 9.panta otrās daļas a) apakšpunkts 

Piekrišana

• veselības datu apstrādei pakalpojuma sniegšanai un risku novērtēšanai;
• informācijas saņemšanai no  ārstniecības iestādēm un ārstiem par veselību (veiktajiem izmeklējumiem un analīzēm)
• veselības datu nodošanai pārapdrošinātājam pārapdrošināšanas veikšanai

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums
• Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likums

• AS Citadele banka
• AAS CBL Life
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Nekustamā īpašuma apdrošināšana

(pakalpojumu sniedzējs - AAS BTA Baltic Insurance Company) 

Klients

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums

• AS Citadele banka
• AAS BTA Baltic Insurance Company
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Nelaimes gadījumu apdrošināšanas izplatīšanas pakalpojuma sniegšana 

(pakalpojumu sniedzējs - AAS CBL Life)

Klients/apdrošinātā persona/ labuma guvējs

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums

• AS Citadele banka
• AAS CBL Life
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Klients/apdrošinātā persona

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā  noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums

• Balcia Insurance SE
• AS Citadele banka
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Klients/apdrošinātā persona

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā  noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums

• Compensa Vienna Insurance Group ADB
• AS Citadele banka
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Klients/apdrošinātā persona

Vārds, uzvārds, personas kods,  dzimšanas datums, tālruņa numurs, e-pasta adrese, kartes numurs

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Likumā  noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Apdrošināšanas līguma likums

• Compensa Vienna Insurance Group ADB
• AS Citadele banka
• Informācijas sistēmu uzturētāji

Filiāles klātienes apmeklējuma attālināta rezervēšana

Klienti var attālināti rezervēt apmeklējumu bankas filiālēs, kā arī banka var efektīvāk plānot darbinieku darba un filiāļu noslodzi

Klients, t.sk., nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, tālruņa numurs, e-pasta adrese, plānotā apmeklējuma datums un laiks.

Likumīgās (leģitīmās) intereses, lai nodrošinātu tev iespēju attālināti rezervēt Citadeles filiāles apmeklējumu, kā arī mēs varētu efektīvāk plānot darbinieku darba un filiāļu noslodzi

Fiziskā apsardze 

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona

Videoattēls, vārds, uzvārds, personas kods, personu apliecinoša dokumentā norādītā informācija, informācija, kas saistīta ar pārkāpumiem.

Leģitīmās intereses attiecībā uz bankas, tavu drošību un īpašuma aizsardzību,  iespējamo noziegumu  novēršanu un atklāšanu,  piekļuvi bankas telpām  kontroli, pierādījumu vākšanu, ja rodas strīdi vai pārkāpumi.

• Sadarbības partneris, kas nodrošina fiziskās apsardzes pakalpojuma sniegšanu

Datu apjoms mainās atkarībā no pasākuma veida.

Klients, tai skaitā, nepilngadīga persona

Piekrišana paziņojumu un piedāvājumu saņemšanai

Regulas 6.panta pirmās daļas a) apakšpunkts 

Līguma noslēgšana un izpilde

• Sadarbības partneri, kas nodrošina pakalpojuma sniegšanu

Bankas tēla uzturēšana un popularizēšana 

(klātienes un tiešsaistes pasākumos,  sociālajos tīklos un medijos)

Datu apjoms mainās atkarībā no pasākuma veida.

Klients, jebkura persona, tai skaitā, nepilngadīga persona

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Leģitīmās intereses attiecībā uz bankas tēla veidošanu un uzturēšanu, jaunu  klientu piesaisti,  esošo klientu uzticības un labsajūtas nodrošināšanu.

Regulas 6.panta pirmās daļas f) apakšpunkts 

• Sadarbības partneri, kas nodrošina pakalpojuma sniegšanu

Nekustamā īpašuma piemērotības novērtēšana kredīta nodrošināšanai

(t.sk., saziņa, identifikācija)

Mēs veicam īpašuma pārbaudi, lai saprastu, cik tas ir vērts kā kredīta nodrošinājums. Mēs iegūstam  datus no publiskiem reģistriem arī par trešo personu nekustamo īpašumu, lai novērtētu īpašuma vērtību, kas kalpo kā nodrošinājums kredītam. Tas ir nepieciešams, lai mēs varētu izvērtēt, cik liels ir risks, ka aizdevums netiks atmaksāts, un pieņemt atbilstošus lēmumus par kredīta piešķiršanu

Klients, pārdevējs, ķīlas devējs

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Patērētāju tiesību aizsardzības likums
• Latvijas Bankas 18.12.2023. noteikumi Nr. 265 Kredītriska pārvaldīšanas noteikumi

Likumīgās (leģitīmās) intereses attiecībā uz kredītrisku pārvaldīšanu  un atbildīgas aizdošanas nodrošināšanu.

Regulas 6.panta pirmās daļas f) apakšpunkts 

• Nekustamā īpašuma vērtētāji
• Zemesgrāmata
• Valsts zemes dienesta Kadastra informācijas sistēma, Nekustamā īpašuma tirgus datubāze, Adrešu reģistrs

Klients

Likumīgās (leģitīmās) intereses attiecībā uz parādu atgūšanu

Parāda nodošana citai personai – piedzinējam (cesija)

Ja tev ir parāds bankai, tavu parādu banka var nodot citam uzņēmumam. Tas nozīmē, ka parāds nekur nepazūd – tev tas joprojām ir jāmaksā, vienkārši mainās tas, kam tu to maksā, par ko saņemsi attiecīgu paziņojumu.

Klients

Likumīgās (leģitīmās) intereses attiecībā uz parādu atgūšanu.

Regulas 6.panta pirmās daļas f) apakšpunkts 

Parādu piedziņa maksātnespējas procesā

Maksātnespēja ir process, kurā tiek sakārtoti un, cik iespējams, atmaksāti parādi, kad aizņēmējs vairs nevar tos samaksāt.

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, e-pasta adrese, adrese, tālruņa numurs, amats, darba tiesisko attiecību izbeigšanas datums, darba devējs, darījumu vēsture, īpašumā esošā nekustamā un kustamā manta, konta numurs un konta atlikums, maksājuma kartes numurs, kredītsaistības un citas saistības.

Likumā noteikts pienākums 

Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 

Maksātnespējas likums

Klients, tai skaitā nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, dzimšanas datums, 

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likums

Kredītriska uzraudzība

(tostarp Agrās brīdināšanas sistēma), kredītriska būtiska pieauguma novērošana, kredītu kvalitātes uzraudzība, kredītriska mērīšana, novērtēšana un uzraudzība, kredītu kvalitātes pārvaldības efektivitātes izvērtēšana, kā arī lēmumu pieņemšana par kredītlimita pagarināšanu.

Ieguldītāju interešu aizsardzība darījumos ar finanšu instrumentiem

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, personu apliecinoša dokumenta numurs, tālruņa numurs, e-pasts, darba devējs, profesija, amats, izglītība, riska tolerance ar finanšu instrumentiem, zināšanas un pieredze ar finanšu instrumentiem, finanšu stāvoklis, finanšu instrumentu konta atlikums (nauda un vērtspapīri), ienākumi, paraksts.

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Finanšu instrumentu tirgus likums
• Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/65/ES (2014. gada 15. maijs) par finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Direktīvu 2002/92/ES un Direktīvu 2011/61/ES
• Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 600/2014 (2014. gada 15. maijs) par finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012
•  Komisijas deleģētā regula (ES) 2017/565 (2016. gada 25. aprīlis), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2014/65/ES attiecībā uz ieguldījumu brokeru sabiedrību organizatoriskām prasībām un darbības nosacījumiem un jēdzienu definīcijām minētās direktīvas mērķiem

5 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas

7 gadi no darījuma attiecību izbeigšanas dienas, ja informāciju pieprasījusi uzraudzības iestāde - Latvijas banka

Brokera darījumu kvalitātes pārbaude 

Lai pārliecinātos, ka brokeri strādā atbilstoši bankas un likuma prasībām, mēs pārbaudām brokeru veiktos darījumus

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, audio ieraksts, balss parole, tālruņa numurs, e-pasta adrese, informācija par darījumu

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Eiropas Komisijas deleģētā regula (ES) 2017/565 (2016. gada 25. aprīlis), ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2014/65/ES attiecībā uz ieguldījumu brokeru sabiedrību organizatoriskām prasībām un darbības nosacījumiem un jēdzienu definīcijām minētās direktīvas mērķiem
• Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/65/ES ( 2014. gada 15. maijs ) par finanšu instrumentu tirgiem un ar ko groza Direktīvu 2002/92/ES un Direktīvu 2011/61/ES (pārstrādāta redakcija) Dokuments attiecas uz EEZ
• Vadlīnijas par atsevišķiem MiFID II atbilstības funkcijas prasību aspektiem

Klienti un jebkura persona, kas piedalās testēšanā

Piekrišana personas datu apstrādei produktu/pakalpojumu kvalitātes novērtēšanai/ uzlabošanai (testēšanai) un saziņas nodrošināšanai

Audita (pārbaužu) nodrošināšana

Klients, jebkura fiziskā persona, tajā skaitā nepilngadīgais

Ņemot vērā dažādos dokumentos norādīto datu un informācijas apjomu tiek apstrādāti šādi dati:

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Kredītiestāžu likums

Likumīgās (leģitīmās) intereses, lai pārbaudītu, vai banka darbojas godīgi, droši un atbilstoši likumam.

• Regulas 6.panta pirmās daļas f) apakšpunkts

Klients/ jebkura fiziska persona

Līguma noslēgšana un izpilde 

• Pasta pakalpojumu sniedzēji
• Piegādes, kurjera pakalpojumu sniedzēji

Klients, jebkura fiziskā persona, tajā skaitā nepilngadīgais

Ņemot vērā dažādos dokumentos norādīto datu un informācijas apjomu tiek apstrādāti šādi dati:

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Arhīvu likums un valstī noteiktie dokumentu standarti
• Kredītiestāžu likums
• Finanšu instrumentu tirgus likums
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas novēršanas likums
• Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums un citi ar sankcijām saistītie tiesību akti
• Likums Par grāmatvedību
• Civillikums u.c. normatīvie akti

Arhivēšana sabiedrības interesēs

• Regulas 9.panta otrās daļas j) apakšpunkts

Saziņa par taviem produktiem un pakalpojumiem, un to izmaiņām

(pa tālruni, e-pastā, mobilajā lietotnē, video zvanu veidā)

Klients

Līguma noslēgšana un izpilde

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts

Piekrišana paziņojumu un piedāvājumu saņemšanai

Klientu apmierinātības aptaujas 

(Mēs regulāri veicam aptaujas, lai uzzinātu klientu un iedzīvotāju viedokli par bankas pakalpojumiem un produktiem. Aptaujās noskaidrojam arī viedokļus par bankas tēlu un ikdienas naudas lietošanas paradumiem. Šī informācija palīdz mums uzlabot pakalpojumus un nodrošināt augstu apkalpošanas kvalitāti)

Klienti

Piekrišana paziņojumu un piedāvājumu saņemšanai

Regulas 6.panta pirmās daļas a) apakšpunkts 

Personalizēti piedāvājumi Facebook un Google platformās

Mēs izmantojam Facebook un Google platformas, lai tu varētu saņemt atbilstošus piedāvājumus.

Piekrišana paziņojumu un piedāvājumu saņemšanai

• Meta 
• Google

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, paraksts, audio  ieraksts, adrese, e-pasta adrese, tālruņa numurs, informācija, kas saistīta ar ģimeni un bērniem (vārds, uzvārds, personas kods, radniecība), maksājuma kartes numurs, darba devējs,

nodokļu maksāšanas valsts,

konta numurs, konta atlikums, maksājumu kartes numurs, darījumu vēsture (ienākošie un izejošie maksājumi), kredītsaistības un citas saistības.

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Kredītiestāžu likums
• Patērētāju tiesību aizsardzības likums

Klients, t.sk., nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, personas kods, tālruņa numurs, e-pasta adrese, maksājumu kartes numurs, darījumu vēsture (ienākošie un izejošie maksājumi), paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde 

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Klients, t.sk., nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, personas kods, audio ieraksts, tālruņa numurs, e-pasta adrese, maksājumu kartes numurs, darījumu vēsture (ienākošie un izejošie maksājumi), paraksts.

Līguma noslēgšana un izpilde 

Regulas 6.panta pirmās daļas b) apakšpunkts 

Klients, t.sk., nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, adrese, e-pasta adrese, tālruņa numurs, paraksts.

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Fizisko personu datu apstrādes likums

Klients 

Vārds, uzvārds, tālruņa numurs, e-pasta adrese, plānotā apmeklējuma datums un laiks

Likumīgās (leģitīmās) intereses, lai risinātu radušos strīdus saistībā ar rezervācijām un filiāles apmeklējumiem

Klients, t.sk., nepilngadīga persona

Vārds, uzvārds, personas kods, dzimšanas datums, adrese, e-pasta adrese, tālruņa numurs, paraksts, audio un video ieraksts, fotogrāfija, videoattēls,

personu apliecinoša dokumenta veids, numurs, izdošanas datums, izdošanas valsts, izdevējiestāde,

izsniedzamajos dokumentos esošā informācija, informācija, kas saistīta ar ģimeni un bērniem (vārds, uzvārds, personas kods, radniecība), maksājuma kartes numurs, darba devējs, nodokļu maksāšanas valsts, konta numurs, konta atlikums, maksājumu kartes numurs, darījumu vēsture (ienākošie un izejošie maksājumi), kredītsaistības un citas saistības, nodokļu maksātāja numurs, nodokļu rezidences vieta, dzimšanas vieta, valsts, pilsonība, konta numurs, maksājumu kartes numurs, maksātnespējas statuss, īpašumā esošā kustamā un nekustamā manta, kredītsaistības un citas saistības, konta numurs, konta atlikums, maksājumu kartes numurs, informācija par finanšu pratību, darījumu vēsture (ienākošie un izejošie maksājumi), informācija par sodāmību, PEP statuss, darba devējs, nodarbošanās veids, izglītība, informācija, kas saistīta ar pārkāpumiem, autorizācijas ierīce, pieslēgšanās ierīce, IP adrese

Citi datu veidi tiek noteikti atkarībā no pieprasījumā, pretenzijā vai iesniegumā pieprasītās informācijas apjoma, kā arī no informācijas, kas ietverta izsniedzamajos dokumentos.

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts  
• Kredītiestāžu likums
• Valsts darba inspekcijas likums
• Tiesībsarga likums
• un citi tiesību akti

• Latvijas banka
• Finanšu izlūkošanas dienests
• Tiesas
• Kriminālprocesa virzītaji
• Policija, prokuratūra
• Korupcijas novēršanas un apkarošanas birojs
• Tiesu izpildītāji
• Notāri
• Bāriņtiesas
• Valsts kase
• Valsts kontrole
• Datu valsts inspekcija
• Valsts ieņēmumu dienests
• Maksātnespējas kontroles dienests
• Informācijas tehnoloģiju drošības incidentu novēršanas institūcija
• Konkurences padome
• Finanšu ministrija
• Patērētāju tiesību aizsardzības centrs
• Tiesībsargs
• Valsts darba inspekcija
• citas likumā norādītās amatpersonas

Ziņošana (trauksmes celšana) par iespējamiem pārkāpumiem bankā un ziņotāju (trauksmes cēlāju) aizsardzība

Klients/jebkura fiziskā persona

Vārds, uzvārds, e-pasta adrese, tālruņa numurs, sociālo kontu adreses un saturs, videoieraksts, informācija, kas saistīta ar pārkāpumiem.

Likumā noteikts pienākums 

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts
• Trauksmes celšanas likums

Pārskats par darījumiem ar bankai saistītām personām

(Šajā pārskatā ir aprakstīts, kā sagatavot un iesniegt Latvijas Bankai informāciju par riska darījumiem ar personām, kurām ir cieša saikne ar banku. Pārskats attiecas uz darījumiem ar bankas akcionāriem, kuriem pieder nozīmīga daļa (būtiska līdzdalība), šo akcionāru laulātajiem, vecākiem un bērniem, bankas vadības pārstāvjiem – valdes un padomes locekļiem, atbildīgajiem par iekšējo auditu, riskiem, atbilstību un iekšējo kontroli, šo personu laulātajiem, vecākiem un bērniem, uzņēmumiem, kuros iepriekš minētajām personām ir nozīmīga ietekme vai līdzdalība). Banka nosaka, cik liels ir risks no katra šāda darījuma, sagatavo pārskatu par šiem darījumiem un iesniedz šo pārskatu Latvijas Bankai.

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Latvijas Bankas 25.03.2024. noteikumi Nr. 282 Uzraudzības pārskatu sagatavošanas un iesniegšanas noteikumi
• Grāmatvedības likums

Pārskats par lielajiem riskiem – iesniegšanai Eiropas Centrālajai bankai

Klients

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Eiropas Parlamenta un Padomes regula (ES) Nr. 575/2013 (2013. gada 26. jūnijs) par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012

Klients

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Eiropas Parlamenta un Padomes regula (ES) Nr. 575/2013 (2013. gada 26. jūnijs) par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012

Klients

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Likums Par nodokļiem un nodevām
• Padomes  direktīva 2006/112/EK (2006. gada 28 novembris) par kopējo pievienotās vērtības nodokļa sistēmu
• PADOMES direktīva (ES) 2020/284 (2020. gada 18. februāris), ar ko groza Direktīvu 2006/112/EK attiecībā uz konkrētu prasību ieviešanu maksājumu pakalpojumu sniedzējiem  Padomes Regula (ES) 2020/283 (2020. gada 18. februāris), ar ko groza Regulu (ES) Nr. 904/2010 attiecībā uz pasākumiem administratīvās sadarbības stiprināšanai, lai apkarotu ar PVN saistītu krāpšanu

• Valsts ieņēmumu dienests
• Sadarbības partneris, kas nodrošina informācijas par karšu transakcijām

Pārskatu sniegšana Latvijas bankas Kredītu reģistram 

(Bankai ir jāsniedz informācija Latvijas bankai par kredītiem piemēram, par to, cik daudz un kam banka ir aizdevusi naudas līdzekļus. Latvijas banka apkopo datus un nodod tos Eiropas Centrālajai bankai, lai tai būtu precīza informācija par to, kā notiek aizdošana visā Eirozonā. Tas palīdz uzraudzīt finanšu sistēmu, izprast riskus un pieņemt labākus lēmumus attiecībā uz ekonomiku).

Klientiem

Likumā noteikts pienākums

• Regulas 6.panta pirmās daļas c) apakšpunkts 
• Kredītu reģistra likums
• Latvijas Bankas 18.01.2018. noteikumi Nr. 160 Kredītu reģistra noteikumi
• Latvijas Bankas 24.10.2022. noteikumi Nr. 226
  Noteikumi par elektronisko informācijas apmaiņu ar Latvijas Banku
• Latvijas Bankas 13.06.2022. noteikumi Nr. 209 Statistisko datu par kredītiestāžu kredītriska darījumiem un tajos iesaistītajām personām sagatavošanas un iesniegšanas noteikumi

• Latvijas banka
• Sadarbības partneris, kas nodrošina informācijas apmaiņu ar Latvijas banku

10 gadi pēc saistību beigu datuma vai pārņemšanas datuma

3 gadus pēc atskaites perioda beigām

Klients

Likumā noteikts pienākums 

• Kontu reģistra likums
• Ministru kabineta 28.03.2017. noteikumi Nr. 186 Kārtība, kādā kredītiestāde, krājaizdevu sabiedrība un maksājumu pakalpojumu sniedzējs sniedz informāciju kontu reģistram un kontu reģistra informācijas lietotāji saņem kontu reģistra informāciju

Valsts ieņēmumu dienests

Klients

Vārds, uzvārds, personas kods, konta atlikums, konta apgrozījums, skaidras naudas iemaksas

Likumā noteikts pienākums 

• Likums Par nodokļiem un nodevām
• Ministru kabineta 15.05.2018. noteikumi Nr. 276 "Kārtība, kādā Valsts ieņēmumu dienestam sniedzama informācija par fiziskās personas kontu apgrozījumu un atlikumu, un skaidras naudas iemaksām"

• Valsts ieņēmumu dienests
• informācijas sistēmu uzturētāji

Videonovērošanas nodrošināšana