WEALTH

Kas ir diversifikācija?

Trīs vienkārši salīdzinājumi

Olas dažādos groziņos. Ja visas olas saliec vienā grozā, pietiek ar vienu neveiklu soli, un viss ir saplīsis. Ja olas ir sadalītas vairākos grozos, viena groza neveiksme neietekmē visu pārējo.

Vakariņu plāni ārpus mājām. Ja esi ieplānojis konkrētu restorānu, bet tas pēkšņi nav pieejams un tev nav citu plānu, situācija ir ar steigu jārisina. Bet, ja laikus esi izpētījis vakariņu iespējas dažādās vietās, viens slēgts restorāns nesabojās tavu vakaru.

Maiņas apavi. Slapjā laikā palikt bez maiņas apaviem var nozīmēt palaist garām kādu pasākumu, jo vienīgie apavi ir slapji. Tāpēc parasti katram gadalaikam drošāk ir iegādāties vairākus apavu pārus, lai brīdī, kad kādi no apaviem nav lietojami, tev nav jāpaliek mājās.

Kāpēc tas ir būtiski ieguldot

Tirgus svārstībām, inflācijai, ekonomikas cikliem vai citiem notikumiem var būt atšķirīga ietekme uz dažādiem instrumentiem. Piemēram, akcijas, obligācijas, ieguldījumu fondi, ETF, nekustamais īpašums, pensiju plāni vai pat uzkrājumi dažādos reģionos un nozarēs reaģēs atšķirīgi. Katram instrumentam ir savs raksturs – vieni aug straujāk, bet svārstās vairāk, citi ir mierīgāki, bet ar lēnāku atdevi. Tieši šīs atšķirības ļauj veidot līdzsvarotāku portfeli, kur vienu ieguldījumu kritumu var kompensēt citu stabilitāte vai izaugsme.

Diversifikācija nemazina risku līdz nullei, bet tā samazina iespēju, ka viens negatīvs notikums būtiski ietekmēs visu ieguldījumu portfeli vienlaikus. Tātad diversifikācija negarantē peļņu un nenovērš riskus, bet palīdz pārvaldīt to ietekmi.

Ieguldot dažādos finanšu instrumentos, var:

• līdzsvarot svārstības, ja kāda instrumenta vērtība strauji mainās;
• samazināt ietekmi no negaidītiem notikumiem, kas skar tikai noteiktu nozari, reģionu vai instrumentu veidus;
• izlīdzināt rezultātus ilgtermiņā, jo dažādi aktīvi var sasniegt augstāko un zemāko punktu atšķirīgos laikos.

Šis ir informatīvs materiāls. To ir sagatavojusi AS “Citadele banka”. Nekas no šajā materiālā minētā nav uzskatāms par ieguldījumu ieteikumu, konsultāciju vai rekomendāciju pirkt, pārdot vai turēt finanšu instrumentus.

Atgādinām, ka ieguldīšana ir saistīta ar risku un var radīt ne tikai peļņu, bet arī zaudējumus. AS “Citadele banka” nesniedz ieguldījumu portfeļa pārvaldīšanas pakalpojumus, fondu un aktīvu pārvaldīšanas pakalpojumus vai ieguldījumu individuālas konsultācijas par ieguldījumiem finanšu instrumentos vai ieteikumus par kapitāla tirgiem. Šādus pakalpojumus sniedz Citadele grupas uzņēmums IPAS “CBL Asset Management”.