Pāriet uz lapas saturu
Privātpersonām Uzņēmumiem Private Banking Par banku C REWARDS
Latviski
menu ×
  1. Private Banking
  2. Pēctecības uzkrājums

PĒCTECĪBAS UZKRĀJUMS

Kontrolēta pēctecība un ātra piekļuve uzkrājumam svarīgākajā brīdī. Privāts risinājums Private Banking klientiem.

Pieteikties internetbankā Pieteikties konsultācijai

Ātra izmaksāšana labuma guvējiem

Norādi uzkrātā kapitāla mantiniekus.

Nav nepieciešams mantojuma process

Izmaksu iespējams saņemt vidēji 1-2 nedēļu laikā pēc pieteikuma aizpildīšanas.

Elastīgas iemaksas un izmaksas

Izvēlies iemaksu lielumu un uzkrāto kapitālu saņem jau no 55 gadu vecuma.

* Pēctecības uzkrājums darbojas pensiju 3. līmeņa ietvaros — uzkrātais kapitāls tiek ieguldīts klienta izvēlētā ieguldījumu plānā. Pakalpojumu nodrošina AS "Citadele banka" grupas uzņēmums AS “CBL Atklātais pensiju fonds”.

Pēctecības uzkrājums

Pēctecības uzkrājums ir pensiju 3. līmeņa uzkrājums, kas ļauj ne tikai veidot kapitālu nākotnei, bet arī nodrošināt tā ātru nodošanu izvēlētām personām.

  • Savām vecumdienām.
  • Konkrēti norādītiem labuma guvējiem (nav obligāti ģimenes locekļi).
  • Vai arī to var novēlēt likumiskajiem mantiniekiem (piemērojams mantojuma process).
  • Uzkrājums tiek ieguldīts izvēlētā pensiju 3. līmeņa ieguldījumu plānā.
  • Kapitāls ir aktīvi strādājošs, nevis “iesaldēts”.
  • Ieguldījumu plānu ir iespējams mainīt un uzkrājumu papildināt.
  • Drošība par personīgo finanšu jautājumu savlaicīgu sakārtošanu.
  • Nav nepieciešams formēt mantojuma apliecību (min. 3 mēn.).
  • Izmaksu iespējams saņemt vidēji 1-2 nedēļu laikā pēc pieteikuma aizpildīšanas.

Klienta dzīves laikā labuma guvējus iespējams neierobežoti mainīt pēc klienta ieskatiem, pielāgojot tos ģimenes vai mantiskajai situācijai.

Kāda ir atšķirība starp pensiju līmeņiem?

Pensiju 1. līmenis ir valsts obligātā nefondēto pensiju shēma jeb obligātās valsts sociālā nodokļa iemaksas. No tām maksā pensijas pašreizējiem pensionāriem. Izmantojot informāciju par tavu uzkrāto pensijas kapitālu, valsts tev maksās pirmā līmeņa pensiju no nākotnes strādājošo sociālajām iemaksām.

Pensiju 2. līmenis ir valsts fondēto pensiju shēma – obligāta tiem, kas dzimuši pēc 1971. gada 1. jūlija. Šajā līmenī daļa no sociālās apdrošināšanas iemaksām ik mēnesi tiek novirzīta tevis izvēlētam līdzekļu pārvaldītājam un ieguldīta finanšu un kapitāla tirgū. Tātad, kapitāls tiek uzkrāts un pavairots. Pirmais un otrais līmenis var nodrošināt paredzamo nākotnes pensiju līdz 50% no taviem pašreizējiem ienākumiem.


Pensiju 3. līmenis ir privātā brīvprātīgā pensiju shēma. Tajā neierobežotas iemaksas vari veikt pats vai kāds cits, piemēram, darba devējs. Arī šīs iemaksas tiek ieguldītas finanšu un kapitāla tirgū, un uzkrātais kapitāls ir mantojams.

Visi trīs līmeņi kopā var nodrošināt prognozēto nākotnes pensiju līdz 70% no taviem pašreizējiem ienākumiem.

Jānis, 42 gadi


Mērķis: nodrošināt ģimenei finanšu drošības spilvenu neparedzētās situācijās.


  • Veic 50 000 EUR iemaksu pensiju 3. līmenī.
  • Norāda sievu kā labuma guvēju.

Rezultāts: ģimenei nepieciešamības gadījumā ir ātrāka piekļuve uzkrātajiem līdzekļiem un papildu finansiālais atbalsts, kad tā ir visvairāk nepieciešams.

Izvēlies piemērotāko pensiju plānu

C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45 C Aktīvais pensiju plāns 46-55 C Sabalansētais pensiju plāns 56+
Vecums 18 - 45 46-55 56+
Ieguldījumu pārvaldība Pasīva Aktīva Aktīva
Investīciju sadalījums 100 % akcijās 50 % akcijās, 50 % obligācijās 75 % obligācijās, 25 % akcijās
Valūta EUR EUR EUR
Riska līmenis Augsts Vidēji augsts Vidējs
Komisijas no iemaksām:
Maksājums Latvijas Bankai no katras iemaksas 0 % 0,245 % 0,245 %
Komisijas no uzkrājumiem, (gadā):
Pensiju fonda administrēšanas komisija 0,25 % 0,75 % vai 0,2 %*** 0,75 % vai 0,2 %***
Līdzekļu pārvaldītāja komisija 0,2 % 0,45 % 0,45 %
Turētājbankas komisija 0,08 % 0,10 % 0,10 %
Kopā 0,53 % 1,3 % vai 0,75 %*** 1,3 % vai 0,75 %***
Pieteikties Pieteikties Pieteikties
 
C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45
Vecums 18 - 45
Ieguldījumu pārvaldība Pasīva
Investīciju sadalījums 100 % akcijās
Valūta EUR
Riska līmenis Augsts
Komisijas no iemaksām:
Maksājums Latvijas Bankai no katras iemaksas 0 %
Komisijas no uzkrājumiem, (gadā):
Pensiju fonda administrēšanas komisija 0,25 %
Līdzekļu pārvaldītāja komisija 0,2 %
Turētājbankas komisija 0,08 %
Kopā 0,53 %
Pieteikties
 
C Aktīvais pensiju plāns 46-55
Vecums 46-55
Ieguldījumu pārvaldība Aktīva
Investīciju sadalījums 50 % akcijās, 50 % obligācijās
Valūta EUR
Riska līmenis Vidēji augsts
Komisijas no iemaksām:
Maksājums Latvijas Bankai no katras iemaksas 0,245 %
Komisijas no uzkrājumiem, (gadā):
Pensiju fonda administrēšanas komisija 0,75 % vai 0,2 %***
Līdzekļu pārvaldītāja komisija 0,45 %
Turētājbankas komisija 0,10 %
Kopā 1,3 % vai 0,75 %***
Pieteikties
 
C Sabalansētais pensiju plāns 56+
Vecums 56+
Ieguldījumu pārvaldība Aktīva
Investīciju sadalījums 75 % obligācijās, 25 % akcijās
Valūta EUR
Riska līmenis Vidējs
Komisijas no iemaksām:
Maksājums Latvijas Bankai no katras iemaksas 0,245 %
Komisijas no uzkrājumiem, (gadā):
Pensiju fonda administrēšanas komisija 0,75 % vai 0,2 %***
Līdzekļu pārvaldītāja komisija 0,45 %
Turētājbankas komisija 0,10 %
Kopā 1,3 % vai 0,75 %***
Pieteikties
 

Komisijas maksas likmes ir spēkā no 2025. gada 1. maija. Detalizēta informācija, kā arī komisijas par iepriekš noslēgtajiem līgumiem, ir atrodama Cenrādī.
***Komisijas likme tiek piemērota, ja uzkrājums ir lielāks vai vienāds ar 100 000 EUR.

Nepieciešama palīdzība?

Saņem tūlītēju atbildi uz Tev interesējošiem jautājumiem 24/7 no mūsu mājaslapas atbalsta – virtuālās finanšu konsultantes Adeles.

Ja vēlies veidot nākotnes uzkrājumus, veicot iemaksas pensiju 3.līmenī, ar CBL Atklāto pensiju fondu ir iespējams noslēgt individuālās dalības līgumu.

Līgumu vari noformēt internetbankā (skaties instrukciju zemāk) vai jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš pierakstoties uz vizīti (spied šeit, lai pierakstītos). Vari arī pieteikties telefoniskai konsultācijai, zvanot uz bankas tālruņa numuru +371 6701 0000.

Lai noformētu individuālo dalības līgumu pensiju 3.līmenī, pieraksties internetbankas pilnajā versijā. 

Sadaļā Pensija > Pensiju 3.līmenis izvēlies "Noslēgt jaunu līgumu".

– Obligātie lauki ir atzīmēti ar sarkanu zvaigznīti.
– Izvēlies vienu no pensiju plāniem. Informāciju par plāniem var apskatīt šeit.
– Pārbaudi, vai sadaļā "Pensiju plāna dalībnieks" visa informācija ir pareiza, ja nepieciešams – labo.

Ja tu vēlies, lai iemaksas tavā pensiju 3. līmeņa līgumā varētu veikt cita persona, obligāti norādi šīs personas datus nākamajā sadaļā.

Sadaļā "Regulārais maksājums" norādi plānoto iemaksu lielumu un periodiskumu.
Ja vēlies, lai iemaksas būtu veiktas no tava konta automātiski, ​uz jautājumu "Vai vēlies noformēt rīkojumu par fiksētas summas regulāro maksājumu?" ​izvēlies atbildi "Jā". Tad izvēlies kontu, no kura veikt maksājumus, un norādi maksājuma datumu.
Regulārā maksājuma summu un biežumu varēsi mainīt jebkurā brīdi internetbankas sadaļā Maksājumi > Regulārie maksājumi.

Spied pogu "Tālāk".

Pārbaudi ievadīto informāciju. Ja vēlies mainīt informāciju kādā no laukiem, spied pogu "Atpakaļ".
Lai turpinātu un parakstītu līgumu, lūdzu,
1) iepazīsties ar svarīgo informāciju un noteikumiem;
2) ieliec ķeksīti par to, ka esi iepazinies ar informāciju;
3) paraksti līgumu ar kodu no tavas internetbankas autorizācijas ierīces.

Rīkojuma izpildei var sekot līdzi sadaļā "Dokumentu vēsture".

Ja iemaksas savā pensiju 3. līmeņa līgumā veic pats, tad katru gadu par iepriekšējo kalendāro gadu no valsts vari atgūt 25,5 % iedzīvotāju ienākuma nodokli (IIN). Šajā gadījumā kalendārā gada iemaksu apjoms nedrīkst pārsniegt 10 % no attiecīgajā gadā saņemtajiem bruto ienākumiem, bet ne vairāk kā 4000 EUR gadā. Vairāk informācijas sadaļā par iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksu.

Labuma guvējs ir persona, kurai ir tiesības saņemt kapitālu klienta nāves gadījumā.
Lai pievienotu/mainītu pensiju 3. līmeņa uzkrājuma labuma guvēju, pieslēdzies internetbankas pilnajai versijai.

Izvēlies sadaļu Sarakste ar banku > Rīkojums bankai. Nokopē zemāk redzamo paraugu, ievieto rīkojuma tekstā un tajā ievadi nepieciešamo informāciju:
1) pensiju plāns;
2) līguma numurs;
3) informācija par labuma guvēju.
Tu vari norādīt vienu vai vairākus labuma guvējus, norādot katram novēlēto daļu procentos (kopā jābūt 100 %).
Ņem vērā, ka, norādot citu labuma guvēju, iepriekšējais norādītais labuma guvējs tiek automātiski anulēts.

Ja tev nav pieejas internetbankai, pieraksties uz vizīti filiālē šeit.

Paraugs:

Pieteikums par personu(-ām), kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā

Pensiju plāns: C Sabalansētais pensiju plāns 56+/ C Aktīvais pensiju plāns 46-55/ C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45
Individuālā līguma Nr./Uzņēmuma nosaukums:
Tālrunis:
Persona(-as)*, kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā**: Vārds, uzvārds; personas kods***; personas saistība ar pensiju plāna dalībnieku; tālrunis; daļa % (kopā 100 %).

* Izdarot izvēli par personu(-as), kurai(-ām) Dalībnieka nāves gadījumā ir tiesības uz pensiju 3. līmeņa uzkrājumu, vienlaicīgi Dalībnieks atsauc visus savus iepriekšējus norādījumus par pensiju 3. līmeņa uzkrājuma saņēmējiem, ja tādi bijuši.
** Dalībnieks ir atbildīgs kā personas datu pārzinis par šo personu personas datu nodošanu Pensiju fondam.
*** Norādot personu, kurai Latvijas Republikā nav piešķirts personas kods, ir jānorāda dzimšanas datums, personu apliecinoša dokumenta Nr., datums, valsts un institūcija, kas izdevusi dokumentu. Pielikumam ir jāpievieno šīs personas identifikācijas dokumenta kopija.

Iedzīvotāju ienākuma nodoklis netiks ieturēts par uzkrāto pensijas kapitālu, kuru esi veidojis pats, savukārt par darba devēja veiktajām iemaksām tavas pensijas uzkrājumā tiks ieturēts iedzīvotāju ienākuma nodoklis.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldīšanas rezultātā aprēķinātajam investīciju rezultātam izmaksas brīdī tiks piemērots 25,5 % nodoklis ienākumiem no kapitāla. Nodokļa ieturēšanu uzkrājuma izmaksas brīdī veiks CBL Atklātais pensiju fonds.

Lai nomainītu pensiju plānu, ir jānoslēdz jauns pensiju 3. līmeņa līgums, izvēloties kādu no plāniem – C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45, C Aktīvais pensiju plāns 46-55 vai C Sabalansētais pensiju plāns 56+. Uzzini vairāk, kā noslēgt līgumu par pensiju 3. līmeņa plānu, šeit.

Tiklīdz jauns pensiju 3. līmeņa līgums ir atvērts, tava esošā pensiju 3. līmeņa plāna uzkrājumu pārskaitīšanu uz tevis izvēlēto citu pensiju plānu vari pieprasīt, nosūtot rīkojumu Citadeles internetbankā: 

  1. autorizējies internetbankā;
  2. augšā virs izvēlnes joslas izvēlies “Sarakste ar banku”;
  3. kreisajā pusē izvēlies “Jauns rīkojums”;
  4. rīkojumā automātiski parādīsies rīkojuma numurs, bet pārējie lauki jāaizpilda pašam:

Tēma: Iesniegums par pensiju plāna maiņu
Konta numurs autorizācijai: (izvēlies norēķinu kontu)
Rīkojuma teksts: Lūdzu manu uzkrāto papildpensijas kapitālu pensiju 3. līmeņa plānā [esošais pensiju plāns] (individuālā līguma numurs XX-XXXXXXXXXXX) pārskaitīt uz pensiju 3. līmeņa plānu [jaunais pensiju plāns] (jaunā individuālā dalības līguma numurs XX-XXXXXXX). 
Spied pogu “Tālāk” un autorizējies.
 

Pensiju fonda dalībnieks savā internetbankā aizpilda brīvas formas rīkojumu pensiju 3. līmeņa uzkrājuma izmaksai, norādot:     
1) pensiju plānu uzkrājuma izmaksai;
2) pensiju plāna dalībnieka vai dalībnieka mantinieka / norādītās personas datus un kontaktinformāciju;
3) kapitāla izmaksas pamatojumu;
4) kapitāla saņemšanas veidu (bankas konta informācija);
5) izmaksājamās summas apmēru un darbības ar līgumu (līguma izbeigšana vai turpināšana).

Pieteikumam ir nepieciešams pievienot dokumentu kopijas, kas apliecina iesniedzēja tiesības veikt darbības ar pensiju 3. līmeņa kapitālu. 

Vai ar personu apliecinošu dokumentu jāierodas jebkurā bankas Citadele klientu apkalpošanas centrā, iepriekš pierakstoties uz vizīti šeit, un jāaizpilda pieteikums uzkrātā pensiju 3. līmeņa kapitāla izmaksai.

Pensiju 3. līmeņa kapitālu var saņemt visu uzreiz vienā maksājumā vai pa daļām ilgākā periodā. Pensiju 3. līmeņa kapitāls tiek izmaksāts ar pārskaitījumu uz jebkuras bankas kontu.

Ja pensiju fonda dalībniekam nav norēķinu konta nevienā bankā, tad uzkrāto pensiju 3. līmeņa kapitālu var saņemt uz bezmaksas atvērto norēķinu kontu bankā Citadele. Pensiju 3. līmeņa kapitāla izmaksas tiek veiktas katru ceturtdienu. Ja ceturtdiena ir svētku diena vai mēneša pēdējā kalendāra diena, tad iepriekšējā dienā no pieteikuma saņemšanas dienas CBL Atklātajā pensiju fondā, ja no dalībnieka ir saņemta visa nepieciešamā informācija.

Ja tu vēlies kā darba devējs (juridiska persona) veidot saviem darbiniekiem nākotnes uzkrājumus, veicot iemaksas pensiju 3. līmenī ar CBL Atklāto pensiju fondu, ir iespējams noslēgt kolektīvās dalības līgumu.

Līgumu vari noformēt jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš pierakstoties uz vizīti šeit. Vari arī pieteikties telefoniskai konsultācijai, zvanot uz bankas tālruņa numuru +371 6701 0000.

Ja vēlies veidot nākotnes uzkrājumus, veicot iemaksas pensiju 3.līmenī, ar CBL Atklāto pensiju fondu ir iespējams noslēgt individuālās dalības līgumu.

Līgumu vari noformēt internetbankā (skaties instrukciju zemāk) vai jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš pierakstoties uz vizīti (spied šeit, lai pierakstītos). Vari arī pieteikties telefoniskai konsultācijai, zvanot uz bankas tālruņa numuru +371 6701 0000.

Lai noformētu individuālo dalības līgumu pensiju 3.līmenī, pieraksties internetbankas pilnajā versijā. 

Sadaļā Pensija > Pensiju 3.līmenis izvēlies "Noslēgt jaunu līgumu".

– Obligātie lauki ir atzīmēti ar sarkanu zvaigznīti.
– Izvēlies vienu no pensiju plāniem. Informāciju par plāniem var apskatīt šeit.
– Pārbaudi, vai sadaļā "Pensiju plāna dalībnieks" visa informācija ir pareiza, ja nepieciešams – labo.

Ja tu vēlies, lai iemaksas tavā pensiju 3. līmeņa līgumā varētu veikt cita persona, obligāti norādi šīs personas datus nākamajā sadaļā.

Sadaļā "Regulārais maksājums" norādi plānoto iemaksu lielumu un periodiskumu.
Ja vēlies, lai iemaksas būtu veiktas no tava konta automātiski, ​uz jautājumu "Vai vēlies noformēt rīkojumu par fiksētas summas regulāro maksājumu?" ​izvēlies atbildi "Jā". Tad izvēlies kontu, no kura veikt maksājumus, un norādi maksājuma datumu.
Regulārā maksājuma summu un biežumu varēsi mainīt jebkurā brīdi internetbankas sadaļā Maksājumi > Regulārie maksājumi.

Spied pogu "Tālāk".

Pārbaudi ievadīto informāciju. Ja vēlies mainīt informāciju kādā no laukiem, spied pogu "Atpakaļ".
Lai turpinātu un parakstītu līgumu, lūdzu,
1) iepazīsties ar svarīgo informāciju un noteikumiem;
2) ieliec ķeksīti par to, ka esi iepazinies ar informāciju;
3) paraksti līgumu ar kodu no tavas internetbankas autorizācijas ierīces.

Rīkojuma izpildei var sekot līdzi sadaļā "Dokumentu vēsture".

Ja iemaksas savā pensiju 3. līmeņa līgumā veic pats, tad katru gadu par iepriekšējo kalendāro gadu no valsts vari atgūt 25,5 % iedzīvotāju ienākuma nodokli (IIN). Šajā gadījumā kalendārā gada iemaksu apjoms nedrīkst pārsniegt 10 % no attiecīgajā gadā saņemtajiem bruto ienākumiem, bet ne vairāk kā 4000 EUR gadā. Vairāk informācijas sadaļā par iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksu.

Labuma guvējs ir persona, kurai ir tiesības saņemt kapitālu klienta nāves gadījumā.
Lai pievienotu/mainītu pensiju 3. līmeņa uzkrājuma labuma guvēju, pieslēdzies internetbankas pilnajai versijai.

Izvēlies sadaļu Sarakste ar banku > Rīkojums bankai. Nokopē zemāk redzamo paraugu, ievieto rīkojuma tekstā un tajā ievadi nepieciešamo informāciju:
1) pensiju plāns;
2) līguma numurs;
3) informācija par labuma guvēju.
Tu vari norādīt vienu vai vairākus labuma guvējus, norādot katram novēlēto daļu procentos (kopā jābūt 100 %).
Ņem vērā, ka, norādot citu labuma guvēju, iepriekšējais norādītais labuma guvējs tiek automātiski anulēts.

Ja tev nav pieejas internetbankai, pieraksties uz vizīti filiālē šeit.

Paraugs:

Pieteikums par personu(-ām), kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā

Pensiju plāns: C Sabalansētais pensiju plāns 56+/ C Aktīvais pensiju plāns 46-55/ C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45
Individuālā līguma Nr./Uzņēmuma nosaukums:
Tālrunis:
Persona(-as)*, kurai (-ām) ir tiesības saņemt uzkrāto papildpensijas kapitālu Dalībnieka nāves gadījumā**: Vārds, uzvārds; personas kods***; personas saistība ar pensiju plāna dalībnieku; tālrunis; daļa % (kopā 100 %).

* Izdarot izvēli par personu(-as), kurai(-ām) Dalībnieka nāves gadījumā ir tiesības uz pensiju 3. līmeņa uzkrājumu, vienlaicīgi Dalībnieks atsauc visus savus iepriekšējus norādījumus par pensiju 3. līmeņa uzkrājuma saņēmējiem, ja tādi bijuši.
** Dalībnieks ir atbildīgs kā personas datu pārzinis par šo personu personas datu nodošanu Pensiju fondam.
*** Norādot personu, kurai Latvijas Republikā nav piešķirts personas kods, ir jānorāda dzimšanas datums, personu apliecinoša dokumenta Nr., datums, valsts un institūcija, kas izdevusi dokumentu. Pielikumam ir jāpievieno šīs personas identifikācijas dokumenta kopija.

Iedzīvotāju ienākuma nodoklis netiks ieturēts par uzkrāto pensijas kapitālu, kuru esi veidojis pats, savukārt par darba devēja veiktajām iemaksām tavas pensijas uzkrājumā tiks ieturēts iedzīvotāju ienākuma nodoklis.

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldīšanas rezultātā aprēķinātajam investīciju rezultātam izmaksas brīdī tiks piemērots 25,5 % nodoklis ienākumiem no kapitāla. Nodokļa ieturēšanu uzkrājuma izmaksas brīdī veiks CBL Atklātais pensiju fonds.

Lai nomainītu pensiju plānu, ir jānoslēdz jauns pensiju 3. līmeņa līgums, izvēloties kādu no plāniem – C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45, C Aktīvais pensiju plāns 46-55 vai C Sabalansētais pensiju plāns 56+. Uzzini vairāk, kā noslēgt līgumu par pensiju 3. līmeņa plānu, šeit.

Tiklīdz jauns pensiju 3. līmeņa līgums ir atvērts, tava esošā pensiju 3. līmeņa plāna uzkrājumu pārskaitīšanu uz tevis izvēlēto citu pensiju plānu vari pieprasīt, nosūtot rīkojumu Citadeles internetbankā: 

  1. autorizējies internetbankā;
  2. augšā virs izvēlnes joslas izvēlies “Sarakste ar banku”;
  3. kreisajā pusē izvēlies “Jauns rīkojums”;
  4. rīkojumā automātiski parādīsies rīkojuma numurs, bet pārējie lauki jāaizpilda pašam:

Tēma: Iesniegums par pensiju plāna maiņu
Konta numurs autorizācijai: (izvēlies norēķinu kontu)
Rīkojuma teksts: Lūdzu manu uzkrāto papildpensijas kapitālu pensiju 3. līmeņa plānā [esošais pensiju plāns] (individuālā līguma numurs XX-XXXXXXXXXXX) pārskaitīt uz pensiju 3. līmeņa plānu [jaunais pensiju plāns] (jaunā individuālā dalības līguma numurs XX-XXXXXXX). 
Spied pogu “Tālāk” un autorizējies.
 

Pensiju fonda dalībnieks savā internetbankā aizpilda brīvas formas rīkojumu pensiju 3. līmeņa uzkrājuma izmaksai, norādot:     
1) pensiju plānu uzkrājuma izmaksai;
2) pensiju plāna dalībnieka vai dalībnieka mantinieka / norādītās personas datus un kontaktinformāciju;
3) kapitāla izmaksas pamatojumu;
4) kapitāla saņemšanas veidu (bankas konta informācija);
5) izmaksājamās summas apmēru un darbības ar līgumu (līguma izbeigšana vai turpināšana).

Pieteikumam ir nepieciešams pievienot dokumentu kopijas, kas apliecina iesniedzēja tiesības veikt darbības ar pensiju 3. līmeņa kapitālu. 

Vai ar personu apliecinošu dokumentu jāierodas jebkurā bankas Citadele klientu apkalpošanas centrā, iepriekš pierakstoties uz vizīti šeit, un jāaizpilda pieteikums uzkrātā pensiju 3. līmeņa kapitāla izmaksai.

Pensiju 3. līmeņa kapitālu var saņemt visu uzreiz vienā maksājumā vai pa daļām ilgākā periodā. Pensiju 3. līmeņa kapitāls tiek izmaksāts ar pārskaitījumu uz jebkuras bankas kontu.

Ja pensiju fonda dalībniekam nav norēķinu konta nevienā bankā, tad uzkrāto pensiju 3. līmeņa kapitālu var saņemt uz bezmaksas atvērto norēķinu kontu bankā Citadele. Pensiju 3. līmeņa kapitāla izmaksas tiek veiktas katru ceturtdienu. Ja ceturtdiena ir svētku diena vai mēneša pēdējā kalendāra diena, tad iepriekšējā dienā no pieteikuma saņemšanas dienas CBL Atklātajā pensiju fondā, ja no dalībnieka ir saņemta visa nepieciešamā informācija.

Ja tu vēlies kā darba devējs (juridiska persona) veidot saviem darbiniekiem nākotnes uzkrājumus, veicot iemaksas pensiju 3. līmenī ar CBL Atklāto pensiju fondu, ir iespējams noslēgt kolektīvās dalības līgumu.

Līgumu vari noformēt jebkurā Citadeles filiālē, iepriekš pierakstoties uz vizīti šeit. Vari arī pieteikties telefoniskai konsultācijai, zvanot uz bankas tālruņa numuru +371 6701 0000.

Ar plānu pārskatiem un vēsturisko ienesīgumu vari iepazīties https://www.citadele.lv/lv/private/3rd-pension/plans/. Pensiju plāna ieguldījumi tiek veikti ar mērķi nest peļņu, tomēr ienesīgums nav garantēts un pastāv iespēja arī ciest zaudējumus un samazināt papildpensijas kapitālu. Lūdzu, ņem vērā, ka vēsturiskais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē. Sniegtajai informācijai ir vispārīgs raksturs, tā nav pielāgota konkrētiem mērķiem un nav uzskatāma par ieguldījumu konsultāciju.

Pensiju plāni: C Aktīvais pensiju plāns 46-55, C Sabalansētais pensiju plāns 56+, C Akciju indeksu pensiju plāns 18-45.
Pensiju plānu līdzekļu pārvaldītājs: IPAS “CBL Asset Management”, juridiskā adrese: Republikas laukums 2A, Rīga, LV-1010.
Pensiju plānu līdzekļu turētājs: AS “Citadele banka”, juridiskā adrese: Republikas laukums 2A, Rīga, LV-1010.
Informācija par pensiju plāniem un to ieguldījumu politikām var iepazīties AS “Citadele banka” mājas lapā www.citadele.lv sadaļā „Pensiju 3.līmenis”.
Tālrunis informācijai: 6701 0147.


** Reklamētā 2. līmeņa pensiju plāna C Akciju indeksu plāns 15-50 spēkā esošais prospekts, plāna dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas dokuments (t.sk. par maksājumiem par ieguldījuma plāna pārvaldi (maksājumu pastāvīgā un mainīgā daļa)) un cita informācija ir atrodama, nospiežot uz attiecīgā plāna nosaukuma šajā tekstā.
Līdzekļu pārvaldītājs: "CBL Asset Management" IPAS, juridiskā adrese un valdes atrašanās vieta: Republikas laukums 2a, Rīga, LV-1010, Latvija.
Līdzekļu turētājs: AS “Citadele banka”, Republikas laukums 2a, Rīga, LV-1010, Latvija.