Если Вы хотите сделать накопления на будущее, делая взносы в 3-й пенсионный уровень в “CBL Atklātais pensiju fonds”, есть возможность заключить договор индивидуального участия.

Вы можете оформить договор в Интернет-банке (см. инструкцию ниже) или в любом филиале Citadele, предварительно записавшись на визит (нажмите здесь, чтобы записаться). Также Вы можете записаться на консультацию по телефону, позвонив в банк по телефону 67010000.

Для оформления Договора индивидуального участия в 3-м Пенсионном уровне войдите в полную версию Интернет-банка.

В разделе «Пенсия» > «3-й пенсионный уровень» выберите «Заключить новый договор».

Обязательные поля отмечены красной звездочкой.

   – Выберите один из Пенсионных планов
   – Информацию о планах можно посмотреть здесь
   – Проверьте, все ли данные в разделе «Участник пенсионного плана» верны, если нужно, исправьте их.

Если Вы хотите, чтобы другое лицо могло делать взносы на основании Вашего договора об участии в 3-м пенсионном уровне, обязательно укажите данные этого человека в следующем разделе.

В разделе «Регулярный платеж» укажите размер и периодичность планируемых взносов.

Если Вы хотите, чтобы взносы производились с Вашего счета автоматически, выберите ответ «Да» на вопрос «Вы хотите оформить распоряжение на регулярный платеж фиксированной суммы?». Затем выберите счет, с которого будете производить платежи, и укажите дату платежа.

Вы можете изменить размер и частоту регулярного платежа в любое время в разделе Интернет-банка «Платежи» > «Регулярные платежи».

Нажмите кнопку «Далее».

Проверьте введенную информацию. Если Вы хотите изменить информацию в одном из полей, нажмите кнопку «Назад».

Чтобы продолжить и подписать договор, ознакомьтесь с важной информацией и условиями. Затем поставьте отметку, что Вы ознакомились с информацией. Подпишите договор при помощи кода с устройства авторизации, используемого в Интернет-банке.

Следите за выполнением распоряжения в разделе «История документов».

Если взносы делает физическое лицо, каждый год участник пенсионного фонда за предыдущий календарный год может получить от государства уплаченный подоходный налог с населения в размере 20 %. В этом случае сумма взносов не должна превышать 10 % от брутто доходов, полученных за соответствующий календарный год, но не более 4000 евро в год. Подробная информация здесь.

Выгодополучатель – это лицо, имеющее право на получение капитала в случае смерти клиента.
Чтобы добавить/изменить выгодополучателя для 3-его пенсионного уровня, войдите в полную версию Интернет-банка.

Выберите «Переписка с банком» > «Распоряжение банку». Скопируйте приведенный ниже шаблон, вставьте в текст распоряжения и введите необходимую информацию: Пенсионный план, номер Договора, информация о выгодополучателе.
Вы можете указать одного или нескольких выгодополучателей, указав для каждого оставленную ему в наследство часть в процентах, общая сумма должна составлять 100%.
Обратите внимание, что, если Вы укажете другого выгодополучателя, указанный ранее выгодополучатель автоматически аннулируется.

Заявление в отношении лица (лиц), имеющего (-их) право получить накопленный Дополнительный пенсионный капитал в случае смерти Участника

Пенсионный план: (CBL Sabalansētais/ CBL Aktīvais/ CBL Aktīvais USD)
Номер индивидуального договора/Название предприятия:
Телефон:
Лицо (-а)**, имеющее (-ие) право получить накопленный Дополнительный пенсионный капитал в случае смерти Участника***: Имя, фамилия; персональный код*; связь лица с участником пенсионного плана; телефон; доля, % (всего 100%).

* Указывая лицо, которому не присвоен персональный код в Латвийской Республике, необходимо указать дату рождения, номер удостоверяющего личность документа, дату, государство и учреждение, выдавшее документ. К приложению необходимо добавить копию документа, удостоверяющего личность этого лица.
** Сделав выбор в отношении лица (лиц), имеющего (-их) право на получение Дополнительного пенсионного капитала в случае смерти Участника, Участник одновременно отменит все свои предыдущие указания в отношении получателей Дополнительного пенсионного капитала, если таковые были.
*** Участник несет ответственность как контролер персональных данных за передачу персональных данных этих лиц Пенсионному фонду.

Если у Вас нет доступа к Интернет-банку, запишитесь на посещение филиала здесь.

Капитал дополнительный пенсии можно получить по достижении 55-летнего возраста.

В отдельных случаях капитал может быть выплачен раньше:

• Если участник определенное время проработал в профессии, для которой согласно правилам Кабинета министров №47 от 21.01.2014 предусмотрен более ранний выход на пенсию;
• Если участник признается инвалидом 1-ой группы на всю жизнь;
• Наследникам (указанным в договоре выгодоприобретателям) в случае смерти участника пенсионного плана.

Участник пенсионного фонда, имея при себе удостоверяющий личность документ, должен обратиться в любой центр обслуживания клиентов банка Citadele и заполнить заявление на выплату накопленного капитала дополнительной пенсии.

Капитал частной пенсии можно получить одним платежом или по частям в течение более длительного периода времени. Капитал частного пенсионного фонда выплачивается перечислением на счет в любом банке. Если у участника пенсионного нет расчетного счета в банке, то накопленный частный капитал можно получить на расчетный счет в банке Citadele, который открывается бесплатно. Выплата частного пенсионного капитала осуществляется в течение двух месяцев после получения заявления в CBL Atklātais pensiju fonds.

Один раз в год CBL Atklātais pensiju fonds подготавливает отчет о состоянии индивидуального счета, который содержит информацию обо всех произведенных за год взносах, издержках, комиссиях, результатах инвестиционной деятельности и другие сведения. Пользователи Citadele интернет-банка получают этот отчет в своем интернет-банке, а клиентам, которые интернет-банк не используют, отчет отправляется по почте.

Кроме того, участники пенсионных планов, использующие Citadele интернет-банк, могут следить за изменениями своего частного пенсионного капитала в специальном разделе интернет-банка. Информацию о накопленном пенсионном капитале можно получить также в любом центре обслуживания клиентов банка Citadele, предъявив удостоверение личности.

При получении частного пенсионного капитала подоходный налог удерживается не со всей суммы накоплений, а только с той ее части, которая была уплачена вашим работодателем. Соответственно, с уплаченных вами взносов подоходный налог не удерживается.

С полученной в результате управления инвестициями прибыли (разница между суммой накопления в конце периода и внесенными в пенсионный план взносами) при выплате удерживается налог на прирост капитала в размере 20%. Данный налог при выплате накопления удерживает пенсионный фонд.