Если Вы хотите сделать накопления на будущее, делая взносы в 3-й пенсионный уровень в “CBL Atklātais pensiju fonds”, есть возможность заключить договор индивидуального участия.

Вы можете оформить договор в Интернет-банке (см. инструкцию ниже) или в любом филиале Citadele, предварительно записавшись на визит (нажмите здесь, чтобы записаться). Также Вы можете записаться на консультацию по телефону, позвонив в банк по телефону 67010000.

Для оформления Договора индивидуального участия в 3-м Пенсионном уровне войдите в полную версию Интернет-банка.

В разделе «Пенсия» > «3-й пенсионный уровень» выберите «Заключить новый договор».

Обязательные поля отмечены красной звездочкой.

   – Выберите один из Пенсионных планов
   – Информацию о планах можно посмотреть здесь
   – Проверьте, все ли данные в разделе «Участник пенсионного плана» верны, если нужно, исправьте их.

Если Вы хотите, чтобы другое лицо могло делать взносы на основании Вашего договора об участии в 3-м пенсионном уровне, обязательно укажите данные этого человека в следующем разделе.

В разделе «Регулярный платеж» укажите размер и периодичность планируемых взносов.

Если Вы хотите, чтобы взносы производились с Вашего счета автоматически, выберите ответ «Да» на вопрос «Вы хотите оформить распоряжение на регулярный платеж фиксированной суммы?». Затем выберите счет, с которого будете производить платежи, и укажите дату платежа.

Вы можете изменить размер и частоту регулярного платежа в любое время в разделе Интернет-банка «Платежи» > «Регулярные платежи».

Нажмите кнопку «Далее».

Проверьте введенную информацию. Если Вы хотите изменить информацию в одном из полей, нажмите кнопку «Назад».

Чтобы продолжить и подписать договор, ознакомьтесь с важной информацией и условиями. Затем поставьте отметку, что Вы ознакомились с информацией. Подпишите договор при помощи кода с устройства авторизации, используемого в Интернет-банке.

Следите за выполнением распоряжения в разделе «История документов».

Если взносы делает физическое лицо, каждый год участник пенсионного фонда за предыдущий календарный год может получить от государства уплаченный подоходный налог с населения в размере 20 %. В этом случае сумма взносов не должна превышать 10 % от брутто доходов, полученных за соответствующий календарный год, но не более 4000 евро в год. Подробная информация здесь.

По достижении 55-летнего возраста участник пенсионного фонда имеет право (но не обязан) получить накопленный пенсионный капитал. Вы можете отложить снятие накопленного капитала до того момента, когда это будет необходимо. Пока капитал находится в пенсионном фонде, он продолжает работать в соответствии с инвестиционной политикой пенсионного плана. Кроме того, если вы продолжаете получать доходы и платить налоги, вы можете продолжать делать взносы и получать налоговые льготы и после достижения 55-летнего возраста.

Если Вы, как работодатель (юридическое лицо), хотите создать накопления на будущее для своих сотрудников, делая взносы в 3-й пенсионный уровень в “CBL Atklātais pensiju fonds”, можно заключить договор коллективного участия.

Вы можете оформить договор в любом филиале банка Citadele, предварительно записавшись на визит (чтобы записаться, нажмите сюда). Также Вы можете записаться на консультацию по телефону, позвонив в банк по телефону 67010000.

Выгодополучатель – это лицо, имеющее право на получение капитала в случае смерти клиента.
Чтобы добавить/изменить выгодополучателя для 3-его пенсионного уровня, войдите в полную версию Интернет-банка.

Выберите «Переписка с банком» > «Распоряжение банку». Скопируйте приведенный ниже шаблон, вставьте в текст распоряжения и введите необходимую информацию: Пенсионный план, номер Договора, информация о выгодополучателе.
Вы можете указать одного или нескольких выгодополучателей, указав для каждого оставленную ему в наследство часть в процентах, общая сумма должна составлять 100%.
Обратите внимание, что, если Вы укажете другого выгодополучателя, указанный ранее выгодополучатель автоматически аннулируется.

Заявление в отношении лица (лиц), имеющего (-их) право получить накопленный Дополнительный пенсионный капитал в случае смерти Участника

Пенсионный план: (CBL Sabalansētais/ CBL Aktīvais/ CBL Aktīvais USD)
Номер индивидуального договора/Название предприятия:
Телефон:
Лицо (-а)**, имеющее (-ие) право получить накопленный Дополнительный пенсионный капитал в случае смерти Участника***: Имя, фамилия; персональный код*; связь лица с участником пенсионного плана; телефон; доля, % (всего 100%).

* Указывая лицо, которому не присвоен персональный код в Латвийской Республике, необходимо указать дату рождения, номер удостоверяющего личность документа, дату, государство и учреждение, выдавшее документ. К приложению необходимо добавить копию документа, удостоверяющего личность этого лица.
** Сделав выбор в отношении лица (лиц), имеющего (-их) право на получение Дополнительного пенсионного капитала в случае смерти Участника, Участник одновременно отменит все свои предыдущие указания в отношении получателей Дополнительного пенсионного капитала, если таковые были.
*** Участник несет ответственность как контролер персональных данных за передачу персональных данных этих лиц Пенсионному фонду.

Если у Вас нет доступа к Интернет-банку, запишитесь на посещение филиала здесь.

При получении частного пенсионного капитала подоходный налог удерживается не со всей суммы накоплений, а только с той ее части, которая была уплачена вашим работодателем. Соответственно, с уплаченных вами взносов подоходный налог не удерживается.

С полученной в результате управления инвестициями прибыли (разница между суммой накопления в конце периода и внесенными в пенсионный план взносами) при выплате удерживается налог на прирост капитала в размере 20%. Данный налог при выплате накопления удерживает пенсионный фонд.