Пенсионные планы 3-го уровня

Инвестиционная политика


Инвестиционная политика индексов основана на росте капитала на основе диверсифицированной структуры инвестиционного портфеля и пассивного подхода к управлению инвестициями с вложением до 100 процентов активов пенсионного плана в ценные бумаги капитала при посредничестве соответствующих инвестиционных фондов и ETF (торгуемых на биржах фондов).

  • До 100% активов пенсионного плана в общей сумме могут быть вложены в акции, рынок рискового капитала, недвижимость и альтернативные инвестиционные фонды, а также в инвестиционные фонды, осуществляющие вложения в ценные бумаги капитала.

Для активной инвестиционной политики характерно активное приспособление к рыночной ситуации и динамичное изменение структуры вложений. Большая часть активов пенсионного плана вкладывается в финансовые инструменты с высокой степенью риска.

  • До 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные государством.
  • До 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные самоуправлениями и коммерческими обществами.
  • До 50% активов Пенсионного плана может быть вложено в банковские срочные депозиты.
  • До 50% активов Пенсионного плана в общей сложности может быть вложено в акции, в рынок венчурного капитала, в недвижимость и фонды альтернативных инвестиций, а также в инвестиционные фонды, вкладывающие средства в ценные бумаги капитала.

В основе сбалансированной инвестиционной политики лежит стабильный и одновременно достаточно динамичный планируемый прирост капитала дополнительной пенсии. Активы пенсионного плана в основном вкладываются в финансовые инструменты с фиксированной доходностью, а небольшая их часть может быть инвестирована также в финансовые инструменты с высокой степенью риска, например, в акции.

  • До 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные государством.
  • До 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные самоуправлениями и коммерческими обществами.
  • До 50% активов Пенсионного плана может быть вложено в банковские срочные депозиты.
  • До 25% активов Пенсионного плана в общей сложности может быть вложено в акции, в рынок венчурного капитала, в недвижимость и фонды альтернативных инвестиций, а также в инвестиционные фонды, вкладывающие средства в ценные бумаги капитала.

Вы можете быть участником одновременно нескольких пенсионных планов или нескольких пенсионных фондов. Кроме того, Вы можете в любой момент перевести накопленный капитал дополнительной пенсии на другой пенсионный план или пенсионный фонд.


Результаты деятельности, общие условия и другие документы пенсионных планов 3 уровня


Уведомление участникам пенсионных планов 3-го уровня о финансовых результатах AS „CBL Atklātais pensiju fonds” за:

2022-ой год (на лат. языке) 2021-ый год (на лат. языке) 2020-ый год (на лат. языке) 2019-ый год (на лат. языке) 20618-ый год (на лат. языке)

Комментарий управляющего средствами пенсионных планов IPAS “CBL Asset Management” о результатах работы пенсионных планов:

в 2019-м году (на лат. языке) в 2018-м году (на лат. языке) в 2017-м году (на лат. языке) в 2016-м году (на лат. языке)

Обращаем Ваше внимание на то, что вложения в финансовые инструменты могут нести как прибыль, так и убытки. Информация общая и информативного характера и не приспособлена к знаниям, финансовому состоянию, индивидуальным целям и требованиям получателя материала. Информация не считается консультацией или рекомендацией заключать соответственный договор или вкладывать в финансовые инструменты и имеет только лишь информативный характер. АО «Citadele banka» и его дочерние общества не несут никакой ответственности за какие-либо прямые, косвенные (включая неполученную прибыль) или следующие из договоров убытки, которые могут возникнуть в результате использования данной информации.