Пенсионные планы 3-го уровня

Инвестиционная политика и результаты деятельности

Активная инвестиционная политика

Для активной инвестиционной политики характерно активное приспособление к рыночной ситуации и динамичное изменение структуры вложений. Большая часть активов пенсионного плана вкладывается в финансовые инструменты с высокой степенью риска.

Пенсионный план CBL Aktīvais (на лат. языке)
Пенсионный план CBL Aktīvais USD (на лат. языке)

  • до 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные государством;
  • до 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные самоуправлениями и коммерческими обществами;
  • до 50% активов Пенсионного плана может быть вложено в банковские срочные депозиты;
  • до 50% активов Пенсионного плана в общей сложности может быть вложено в акции, в рынок венчурного капитала, в недвижимость и фонды альтернативных инвестиций, а также в инвестиционные фонды, вкладывающие средства в ценные бумаги капитала.

Сбалансированная инвестиционная политика

В основе сбалансированной инвестиционной политики лежит стабильный и одновременно достаточно динамичный планируемый прирост капитала дополнительной пенсии. Активы пенсионного плана в основном вкладываются в финансовые инструменты с фиксированной доходностью, а небольшая их часть может быть инвестирована также в финансовые инструменты с высокой степенью риска, например, в акции.

Пенсионный план CBL Sabalansētais (на лат. языке)

  • до 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные государством;
  • до 100% активов Пенсионного плана может быть вложено в долговые ценные бумаги, эмитированные и гарантированные самоуправлениями и коммерческими обществами;
  • до 50% активов Пенсионного плана может быть вложено в банковские срочные депозиты;
  • до 25% активов Пенсионного плана в общей сложности может быть вложено в акции, в рынок венчурного капитала, в недвижимость и фонды альтернативных инвестиций, а также в инвестиционные фонды, вкладывающие средства в ценные бумаги капитала.

Вы можете быть участником одновременно нескольких пенсионных планов или нескольких пенсионных фондов. Кроме того, Вы можете в любой момент перевести накопленный капитал дополнительной пенсии на другой пенсионный план или пенсионный фонд.

Важная информация перед заключением договора пенсии 3-го уровня
Информация о договоре управления активами с управляющим (на лат. языке)
Информация об соответствии инвестиционной стратегии (на лат. языке)

Результаты деятельности пенсионных планов 3-го уровня

Доходность

Обзор доходности пенсионных планов AS "CBL Atklātais pensiju fonds" (на лат. языке)

Ежемесячная доходность пенсионных планов всех частных пенсионных фондов доступна  www.manapensija.lv

Уведомление участникам пенсионных планов 3-го уровня о финансовых результатах AS „CBL Atklātais pensiju fonds” за 2021-ый год (на лат. языке)
Уведомление участникам пенсионных планов 3-го уровня о финансовых результатах AS „CBL Atklātais pensiju fonds” за 2020-ый год (на лат. языке)
Уведомление участникам пенсионных планов 3-го уровня о финансовых результатах AS „CBL Atklātais pensiju fonds” за 2019-ый год (на лат. языке)
Уведомление участникам пенсионных планов 3-го уровня о финансовых результатах AS „CBL Atklātais pensiju fonds” за 2018-ый год (на лат. языке)

Комментарий управляющего средствами пенсионных планов IPAS “CBL Asset Management” о результатах работы пенсионных планов:
в 2018-м году

Ежемесячные отчёты

Пенсионный план CBL Sabalansētais
Пенсионный план CBL Aktīvais
Пенсионный план CBL Aktīvais USD

Общие условия

Пенсионный план CBL Sabalansētais (на лат. языке, в силе с 25.07.2022)
Пенсионный план CBL Aktīvais (на лат. языке, в силе с 25.07.2022)
Пенсионный план CBL Aktīvais USD (на лат. языке, в силе с 25.07.2022)
Пенсионный план CBL Sabalansētais (на лат. языке, в силе до 24.07.2022)
Пенсионный план CBL Aktīvais (на лат. языке, в силе до 24.07.2022)
Пенсионный план CBL Aktīvais USD (на лат. языке, в силе до 24.07.2022)

Обращаем Ваше внимание на то, что вложения в финансовые инструменты могут нести как прибыль, так и убытки. Информация общая и информативного характера и не приспособлена к знаниям, финансовому состоянию, индивидуальным целям и требованиям получателя материала. Информация не считается консультацией или рекомендацией заключать соответственный договор или вкладывать в финансовые инструменты и имеет только лишь информативный характер. АО «Citadele banka» и его дочерние общества не несут никакой ответственности за какие-либо прямые, косвенные (включая неполученную прибыль) или следующие из договоров убытки, которые могут возникнуть в результате использования данной информации.

Заявление об изменении пенсионного фонда (на лат. языке)

Тарифы