Долговые ценные бумаги*

Возможность получить вложенный капитал с процентами по окончании срока договора.

photo

* АО «Citadele banka» не оказывает услуги по доверительному управлению инвестиционным портфелем и услуги по управлению фондами и активами, а также не предоставляет индивидуальные консультации о вложениях в финансовые инструменты и рекомендации в отношении рынков капитала. Эти услуги оказывают дочерние предприятия группы Citadele: IPAS «CBL Asset Management», AAS «CBL Life» и АО «CBL Atklātais pensiju fonds».

icon

Возможность планировать денежные потоки

Обычно фиксированный купонный доход и срок погашения облигаций.

icon

Вложения достаточно ликвидны

Возможность продать облигации до срока их погашения.

icon

Доходность, соответствующая выбранному риску

Возможность выбрать наиболее подходящее решение с учетом доходности и риска.

Виды вложений капитала


Долговые ценные бумаги или облигации эмитируются правительствами, самоуправлениями или коммерческими обществами, чтобы занять деньги у инвесторов. Облигация удостоверяет долговые обязательства эмитента по отношению к ее держателю-инвестору. Обычно облигации имеют фиксированную процентную ставку и срок погашения, что дает инвестору четкое представление о сроке возврата долга и процентном доходе.

photo

Фонд облигаций - это вид инвестиционного фонда, который вкладывает средства инвесторов одновременно в несколько долговых ценных бумаг. Фондом управляет профессиональный управляющий, который выбирает соответствующие целевому рынку фонда долговые ценные бумаги для обеспечения стабильной работы фонда и максимальной отдачи инвестиций.

photo

Как начать инвестировать: 3 простых шага


Заключите договор с банком Citadele


Если вы клиент Citadele, заключите договор об открытии счета финансовых инструментов и проведении сделок с финансовыми инструментами (на основании которого для вас в банке Citadele будет открыт счет финансовых инструментов и денежный счет финансовых инструментов). Это счет, на который будут зачисляться купленные вами ценные бумаги, а также денежные средства, используемые для сделок с финансовыми инструментами.
Договор может быть заключен следующим образом:

  • В интернет-банке Citadele: Инвестиции > Новое распоряжение > Заключение договора обслуживания счетов финансовых инструментов и сделок.
Подключиться к интернет-банку
photo

Пополните денежный счет финансовых инструментов


Пополните денежный счет финансовых инструментов на необходимую для инвестиций сумму любым удобным для себя способом.

  • В интернет-банке Citadele: Платежи > Платежи между своими счетами.
  • В мобильном приложении Citadele: Платить > Между счетами.
  • Дополнительные возможности - в рамках денежного счета финансовых инструментов можно конвертировать валюту. Это можно сделать в интернет-банке Citadele: Платежи > Обмен валюты.
photo

Подайте распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг

  • В интернет-банке Citadele: Инвестиции > Новое распоряжение > Распоряжение на покупку или продажу долей инвестиционного фонда или Распоряжение на покупку или продажу акций или Распоряжение на покупку или продажу облигаций.
  • Позвонив брокеру банка Citadele по телефону +371 67010555.
  • Полезно знать - если планируете инвестировать в акции, которые торгуются на крупнейших биржах США, нужно дополнительно заполнить и подать налоговые формы W-8BEN. Для получения более подробной информации свяжитесь с брокером банка Citadele по телефону +371 67010555.
photo

Есть ли риски?

Инвестиции в долговые ценные бумаги подвержены следующим основным рискам: кредитному риску, риску процентных ставок, рыночному риску и риску эмитента. По сравнению с хорошо диверсифицированным инвестиционным фондом, вложения в долговые ценные бумаги обычно требуют большего начального капитала. Этот вид инвестиций обеспечит стабильный доход в будущем, тем не менее вложения в отдельные долговые ценные бумаги могут быть сопряжены с большим риском, чем вложения в диверсифицированный портфель фонда облигаций. Минимизировать риски можно:

  • путем инвестиций в долгосрочной перспективе и выбора долговых бумаг с более высоким инвестиционным рейтингом, например, правительственных облигаций;
  • с помощью диверсификации портфеля путем выбора разных облигаций, если это позволяет объем портфеля, или путем инвестиций в фонды облигаций.
Записаться на беседу

Не нашли ответ на свой вопрос?

Обратитесь к нашему интерактивному помощнику и найдите всю необходимую информацию

Интерактивный помощник
Как открыть счет финансовых инструментов в интернет-банке?

Чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты (акции, облигации, инвестиционные фонды, в т. ч. в торгуемые на бирже фонды или ETF), вы должны быть клиентом банка Citadele и иметь:

Вы должны заключить договор обслуживания счета финансовых инструментов и сделок. Удобнее всего это можно сделать в интернет-банке, в разделе Инвестиции.

При составлении заявления:

  • Укажите свой телефонный пароль. Пароль - это выбранная вами комбинация букв латинского алфавита и/или арабских цифр, он будет необходим вам для того, чтобы наши брокеры могли идентифицировать вас по телефону, а также пароль будет использоваться для подтверждения сделок, отправляемых по электронной почте.
  • Выберите базовую валюту, в которой будет рассчитываться стоимость портфеля ценных бумаг, удерживаться комиссия за держание ценных бумаг и т.д. Счет финансовых инструментов является мультивалютным, поэтому на нем одновременно можно держать и использовать денежные средства в разных валютах.
  • Счету финансовых инструментов можно присвоить статус инвестиционного счета, к которому в соответствии с Законом о подоходном налоге с населения применяется упрощенный учет и декларирование налога, но существуют и ограничения, например, в отношении переводов ценных бумаг. О том, как сделать правильный выбор, можно прочитать здесь.

В интернет-банке, в разделе «История документов» вы увидите статус поданного распоряжения и присвоенный номер счета. Этот счет будет использоваться для зачисления и хранения купленных вами ценных бумаг, а также для денежных средств, используемых для сделок с финансовыми инструментами. Мы откроем счет в течение 3 часов с момента получения заявки.

Важно! Для приобретения ценных бумаг, которые торгуются на биржах США или источник дохода которых находится в США, заполните и подайте действующую (подписанную лично) налоговую форму W-8BEN в трех экземплярах. Заполненную форму можно подать в любом филиале банка Citadele, предварительно записавшись на визит на нашем сайте.

Мы можем подготовить эту форму на основании данных, имеющихся в нашем распоряжении, и отправить ее на подпись в выбранный вами филиал банка Citadele. Для этого необходимо подать запрос, например, распоряжение в свободной форме в интернет-банке.
Срок действия формы составляет 3 года.


Дополнительная информация для юридических лиц: Если руководство компании хочет уполномочить совершать сделки с финансовыми инструментами на счете компании работника, который не является уполномоченным представителем компании согласно данным регистра предприятий, то необходимо подать дополнительную доверенность. Образец доверенности можно посмотреть здесь.

Как в интернет-банке совершить перечисление со счета финансовых инструментов и денежных средств?

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платеж между своими счетами.

Затем выберите счет финансовых инструментов и денежных средств, с которого вы хотите совершить платеж, а также расчетный счет или счет платежной карты, на который будут перечислены деньги.

Платеж можно совершить только в рамках банка Citadele. Это означает, что вы можете перечислить деньги со своего счета финансовых инструментов на другой свой счет, открытый в банке Citadele. Перечислить деньги на счет в другом банке нельзя.

Покупка или продажа облигаций

Распоряжение на покупку или продажу облигаций можно подать в разделе интернет-банка Инвестиции > Новое распоряжение > Распоряжение на покупку или продажу облигаций.

В распоряжении обязательно должны быть указаны следующие детали ценной бумаги и условия сделки.

Детали ценной бумаги:

  • Эмитент – название эмитента облигации;
  • ISIN-код – уникальный код ценной бумаги;
  • Дата погашения;
  • Купонная ставка;

Условия сделки:

  • Вид операции - покупка или продажа;
  • Номинал – объем сделки;
  • Тип ордера (распоряжения): выберите тип ордера Market или Limit:
    • MKT – Market: это рыночный ордер, который исполняется сразу по цене, действующей на рынке в момент размещения ордера;
    • LMT - Limit:  это отложенный лимитный ордер, ограничивающий цену. Этим ордером вы указываете максимальную цену, по которой готовы купить, или минимальную цену, по которой готовы продать, ценную бумагу. Ордер исполняется, когда рынок достиг указанной цены.
  • Срок действия ордера. Ордера по облигациям по умолчанию принимаются как Day или дневные ордера, которые действительны в течение одной  торговой сессии.

Как подать распоряжение на перевод ценных бумаг в интернет-банке?

Чтобы подать распоряжение на перевод или получение ценных бумаг в интернет-банке, в разделе Инвестиции выберите Распоряжения> Новое распоряжение > Ценные бумаги > Получение финансовых инструментов или перевод финансовых инструментов и заполните необходимые поля.

Информация, которая должна быть указана в распоряжении:

  • Дата сделки (дата распоряжения);
  • Дата расчета (дата исполнения);
  • Название финансового инструмента;
  • ISIN-код финансового инструмента;
  • Количество финансовых инструментов;
  • Валюта финансового инструмента;
  • Название отправителя/получателя;
  • Персональный код или регистрационный номер отправитель/получателя;
  • Номер счета финансовых инструментов отправителя/получателя;
  • Название кредитного учреждения или брокерской компании отправителя/получателя;
  • Реквизиты депозитария отправителя/получателя.

В случае дерегистрации (получение ценных бумаг из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD) поле «Номер счета финансовых инструментов отправителя» не заполняется.

При дерегистрации распоряжение может быть подано также в свободной форме в разделе интернет-банка Инвестиции > Распоряжения > Новое распоряжение > Ценные бумаги > Распоряжение в свободной форме. В распоряжении следует указать название и количество акций, которые вы хотите дерегистрировать на свой счет финансовых инструментов из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD.

Как в интернет-банке зачислить денежные средства на денежный счет финансовых инструментов?

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платежи между своими счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в интернет-банке, в разделе Платежи.

Как в мобильном приложении зачислить денежные средства на денежный счет финансовых инструментов?

В мобильном приложении выберите раздел Платить > Между счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в разделе платежей мобильного приложения.

Важная информация о переводе ценных бумаг

Для получения ценных бумаг нужно:

  • Подать нам распоряжение о получении ценных бумаг;
  • Подать распоряжение о переводе ценных бумаг нам/брокерской компании, из которой совершается перевод.

Для перевода ценных бумаг нужно:

  • Подать нам распоряжение о переводе ценных бумаг;
  • Подать распоряжение о получении ценных бумаг нам/брокерской компании, в которую совершается перевод.

Обратите внимание:

  • Детали сделки, в том числе даты сделки и расчетов в обоих распоряжениях должны быть одинаковыми. Дата расчета желательно должна быть не раньше, чем через +2 рабочих дня с момента подачи распоряжения.
  • На счете финансовых инструментов должен быть достаточный объем средств для покрытия комиссионной платы.
  • При совершении переводов, в результате которых меняется собственник ценных бумаг, могут быть запрошены дополнительные документы, подтверждающие сделку.
     

Больше вопросов
Как открыть счет финансовых инструментов в интернет-банке?

Чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты (акции, облигации, инвестиционные фонды, в т. ч. в торгуемые на бирже фонды или ETF), вы должны быть клиентом банка Citadele и иметь:

Вы должны заключить договор обслуживания счета финансовых инструментов и сделок. Удобнее всего это можно сделать в интернет-банке, в разделе Инвестиции.

При составлении заявления:

  • Укажите свой телефонный пароль. Пароль - это выбранная вами комбинация букв латинского алфавита и/или арабских цифр, он будет необходим вам для того, чтобы наши брокеры могли идентифицировать вас по телефону, а также пароль будет использоваться для подтверждения сделок, отправляемых по электронной почте.
  • Выберите базовую валюту, в которой будет рассчитываться стоимость портфеля ценных бумаг, удерживаться комиссия за держание ценных бумаг и т.д. Счет финансовых инструментов является мультивалютным, поэтому на нем одновременно можно держать и использовать денежные средства в разных валютах.
  • Счету финансовых инструментов можно присвоить статус инвестиционного счета, к которому в соответствии с Законом о подоходном налоге с населения применяется упрощенный учет и декларирование налога, но существуют и ограничения, например, в отношении переводов ценных бумаг. О том, как сделать правильный выбор, можно прочитать здесь.

В интернет-банке, в разделе «История документов» вы увидите статус поданного распоряжения и присвоенный номер счета. Этот счет будет использоваться для зачисления и хранения купленных вами ценных бумаг, а также для денежных средств, используемых для сделок с финансовыми инструментами. Мы откроем счет в течение 3 часов с момента получения заявки.

Важно! Для приобретения ценных бумаг, которые торгуются на биржах США или источник дохода которых находится в США, заполните и подайте действующую (подписанную лично) налоговую форму W-8BEN в трех экземплярах. Заполненную форму можно подать в любом филиале банка Citadele, предварительно записавшись на визит на нашем сайте.

Мы можем подготовить эту форму на основании данных, имеющихся в нашем распоряжении, и отправить ее на подпись в выбранный вами филиал банка Citadele. Для этого необходимо подать запрос, например, распоряжение в свободной форме в интернет-банке.
Срок действия формы составляет 3 года.


Дополнительная информация для юридических лиц: Если руководство компании хочет уполномочить совершать сделки с финансовыми инструментами на счете компании работника, который не является уполномоченным представителем компании согласно данным регистра предприятий, то необходимо подать дополнительную доверенность. Образец доверенности можно посмотреть здесь.

Как в интернет-банке совершить перечисление со счета финансовых инструментов и денежных средств?

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платеж между своими счетами.

Затем выберите счет финансовых инструментов и денежных средств, с которого вы хотите совершить платеж, а также расчетный счет или счет платежной карты, на который будут перечислены деньги.

Платеж можно совершить только в рамках банка Citadele. Это означает, что вы можете перечислить деньги со своего счета финансовых инструментов на другой свой счет, открытый в банке Citadele. Перечислить деньги на счет в другом банке нельзя.

Покупка или продажа облигаций

Распоряжение на покупку или продажу облигаций можно подать в разделе интернет-банка Инвестиции > Новое распоряжение > Распоряжение на покупку или продажу облигаций.

В распоряжении обязательно должны быть указаны следующие детали ценной бумаги и условия сделки.

Детали ценной бумаги:

  • Эмитент – название эмитента облигации;
  • ISIN-код – уникальный код ценной бумаги;
  • Дата погашения;
  • Купонная ставка;

Условия сделки:

  • Вид операции - покупка или продажа;
  • Номинал – объем сделки;
  • Тип ордера (распоряжения): выберите тип ордера Market или Limit:
    • MKT – Market: это рыночный ордер, который исполняется сразу по цене, действующей на рынке в момент размещения ордера;
    • LMT - Limit:  это отложенный лимитный ордер, ограничивающий цену. Этим ордером вы указываете максимальную цену, по которой готовы купить, или минимальную цену, по которой готовы продать, ценную бумагу. Ордер исполняется, когда рынок достиг указанной цены.
  • Срок действия ордера. Ордера по облигациям по умолчанию принимаются как Day или дневные ордера, которые действительны в течение одной  торговой сессии.

Как подать распоряжение на перевод ценных бумаг в интернет-банке?

Чтобы подать распоряжение на перевод или получение ценных бумаг в интернет-банке, в разделе Инвестиции выберите Распоряжения> Новое распоряжение > Ценные бумаги > Получение финансовых инструментов или перевод финансовых инструментов и заполните необходимые поля.

Информация, которая должна быть указана в распоряжении:

  • Дата сделки (дата распоряжения);
  • Дата расчета (дата исполнения);
  • Название финансового инструмента;
  • ISIN-код финансового инструмента;
  • Количество финансовых инструментов;
  • Валюта финансового инструмента;
  • Название отправителя/получателя;
  • Персональный код или регистрационный номер отправитель/получателя;
  • Номер счета финансовых инструментов отправителя/получателя;
  • Название кредитного учреждения или брокерской компании отправителя/получателя;
  • Реквизиты депозитария отправителя/получателя.

В случае дерегистрации (получение ценных бумаг из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD) поле «Номер счета финансовых инструментов отправителя» не заполняется.

При дерегистрации распоряжение может быть подано также в свободной форме в разделе интернет-банка Инвестиции > Распоряжения > Новое распоряжение > Ценные бумаги > Распоряжение в свободной форме. В распоряжении следует указать название и количество акций, которые вы хотите дерегистрировать на свой счет финансовых инструментов из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD.

Как в интернет-банке зачислить денежные средства на денежный счет финансовых инструментов?

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платежи между своими счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в интернет-банке, в разделе Платежи.

Как в мобильном приложении зачислить денежные средства на денежный счет финансовых инструментов?

В мобильном приложении выберите раздел Платить > Между счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в разделе платежей мобильного приложения.

Важная информация о переводе ценных бумаг

Для получения ценных бумаг нужно:

  • Подать нам распоряжение о получении ценных бумаг;
  • Подать распоряжение о переводе ценных бумаг нам/брокерской компании, из которой совершается перевод.

Для перевода ценных бумаг нужно:

  • Подать нам распоряжение о переводе ценных бумаг;
  • Подать распоряжение о получении ценных бумаг нам/брокерской компании, в которую совершается перевод.

Обратите внимание:

  • Детали сделки, в том числе даты сделки и расчетов в обоих распоряжениях должны быть одинаковыми. Дата расчета желательно должна быть не раньше, чем через +2 рабочих дня с момента подачи распоряжения.
  • На счете финансовых инструментов должен быть достаточный объем средств для покрытия комиссионной платы.
  • При совершении переводов, в результате которых меняется собственник ценных бумаг, могут быть запрошены дополнительные документы, подтверждающие сделку.
     

Ещё больше возможностей

photo

Инвестиционные фонды

Один из наиболее популярных финансовых инструментов, позволяющих сохранить и даже приумножить стоимость накоплений в долгосрочной перспективе. Запишитесь на консультацию и реализуйте свои планы. Услугу обеспечивает предприятие группы Citadele IPAS CBL Asset Management.
Узнать больше
photo

Краткосрочные накопления

Возможность создавать накопления, используя преимущества срочных депозитов и Сберегательного счета. Подайте заявку в интернет-банке и осуществите свои мечты. 
Узнать больше
photo

Накопительное страхование жизни

Используйте возможность инвестировать часть уплаченных страховых взносов и создавать накопления, например, на образование детей. Подайте заявку и каждый год получайте возврат ПНН до 20 %. Услугу обеспечивает предприятие группы Citadele AAS CBL Life.
Узнать больше

Согласно действующему в Латвийской Республике законодательству, финансовые инструменты хранятся обособленно от других активов банка, таким образом, клиент не принимает на себя риски, связанные с ситуацией, когда банк не может работать из-за банкротства, неплатежеспособности, а также из-за незаконных умышленных действий, направленных против банка.