Долговые ценные бумаги*

Чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты (акции, облигации, инвестиционные фонды, в т. ч. в торгуемые на бирже фонды или ETF), вы должны быть клиентом банка Citadele и иметь:

• расчетный счет или счет платежной карты (если вы еще не являетесь нашим клиентом, посмотрите «Как стать клиентом, не приходя в филиал»);
• подключенный интернет-банк (если вы являетесь нашим клиентом, но у вас нет интернет-банка, посетите любой филиал банка, предварительно согласовав время визита).

Вы должны заключить договор обслуживания счета финансовых инструментов и сделок. Удобнее всего это можно сделать в интернет-банке, в разделе Инвестиции.

При составлении заявления:

• Укажите свой телефонный пароль. Пароль - это выбранная вами комбинация букв латинского алфавита и/или арабских цифр, он будет необходим вам для того, чтобы наши брокеры могли идентифицировать вас по телефону, а также пароль будет использоваться для подтверждения сделок, отправляемых по электронной почте.
• Выберите базовую валюту, в которой будет рассчитываться стоимость портфеля ценных бумаг, удерживаться комиссия за держание ценных бумаг и т.д. Счет финансовых инструментов является мультивалютным, поэтому на нем одновременно можно держать и использовать денежные средства в разных валютах.
• Счету финансовых инструментов можно присвоить статус инвестиционного счета, к которому в соответствии с Законом о подоходном налоге с населения применяется упрощенный учет и декларирование налога, но существуют и ограничения, например, в отношении переводов ценных бумаг. О том, как сделать правильный выбор, можно прочитать здесь.

В интернет-банке, в разделе «История документов» вы увидите статус поданного распоряжения и присвоенный номер счета. Этот счет будет использоваться для зачисления и хранения купленных вами ценных бумаг, а также для денежных средств, используемых для сделок с финансовыми инструментами. Мы откроем счет в течение 3 часов с момента получения заявки.

Важно! Для приобретения ценных бумаг, которые торгуются на биржах США или источник дохода которых находится в США, заполните и подайте действующую (подписанную лично) налоговую форму W-8BEN в трех экземплярах. Заполненную форму можно подать в любом филиале банка Citadele, предварительно записавшись на визит на нашем сайте.

Мы можем подготовить эту форму на основании данных, имеющихся в нашем распоряжении, и отправить ее на подпись в выбранный вами филиал банка Citadele. Для этого необходимо подать запрос, например, распоряжение в свободной форме в интернет-банке.
Срок действия формы составляет 3 года.

Дополнительная информация для юридических лиц: Если руководство компании хочет уполномочить совершать сделки с финансовыми инструментами на счете компании работника, который не является уполномоченным представителем компании согласно данным регистра предприятий, то необходимо подать дополнительную доверенность. Образец доверенности можно посмотреть здесь.

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платеж между своими счетами.

Затем выберите счет финансовых инструментов и денежных средств, с которого вы хотите совершить платеж, а также расчетный счет или счет платежной карты, на который будут перечислены деньги.

Платеж можно совершить только в рамках банка Citadele. Это означает, что вы можете перечислить деньги со своего счета финансовых инструментов на другой свой счет, открытый в банке Citadele. Перечислить деньги на счет в другом банке нельзя.

Авторизуйтесь в интернет-банке и выберите Платежи > Платежи между своими счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в интернет-банке, в разделе Платежи.

Распоряжение на покупку или продажу облигаций можно подать в разделе интернет-банка Инвестиции > Новое распоряжение > Распоряжение на покупку или продажу облигаций.

В распоряжении обязательно должны быть указаны следующие детали ценной бумаги и условия сделки.

Детали ценной бумаги:

• Эмитент – название эмитента облигации;
• ISIN-код – уникальный код ценной бумаги;
• Дата погашения;
• Купонная ставка;

Условия сделки:

• Вид операции - покупка или продажа;
• Номинал – объем сделки;
• Тип ордера (распоряжения): выберите тип ордера Market или Limit:
  • MKT – Market: это рыночный ордер, который исполняется сразу по цене, действующей на рынке в момент размещения ордера;
  • LMT - Limit:  это отложенный лимитный ордер, ограничивающий цену. Этим ордером вы указываете максимальную цену, по которой готовы купить, или минимальную цену, по которой готовы продать, ценную бумагу. Ордер исполняется, когда рынок достиг указанной цены.
• Срок действия ордера. Ордера по облигациям по умолчанию принимаются как Day или дневные ордера, которые действительны в течение одной  торговой сессии.

Для получения ценных бумаг нужно:

• Подать нам распоряжение о получении ценных бумаг;
• Подать распоряжение о переводе ценных бумаг нам/брокерской компании, из которой совершается перевод.

Для перевода ценных бумаг нужно:

• Подать нам распоряжение о переводе ценных бумаг;
• Подать распоряжение о получении ценных бумаг нам/брокерской компании, в которую совершается перевод.

Обратите внимание:

• Детали сделки, в том числе даты сделки и расчетов в обоих распоряжениях должны быть одинаковыми. Дата расчета желательно должна быть не раньше, чем через +2 рабочих дня с момента подачи распоряжения.
• На счете финансовых инструментов должен быть достаточный объем средств для покрытия комиссионной платы.
• При совершении переводов, в результате которых меняется собственник ценных бумаг, могут быть запрошены дополнительные документы, подтверждающие сделку.
   

Чтобы подать распоряжение на перевод или получение ценных бумаг в интернет-банке, в разделе Инвестиции выберите Распоряжения> Новое распоряжение > Ценные бумаги > Получение финансовых инструментов или перевод финансовых инструментов и заполните необходимые поля.

Информация, которая должна быть указана в распоряжении:

• Дата сделки (дата распоряжения);
• Дата расчета (дата исполнения);
• Название финансового инструмента;
• ISIN-код финансового инструмента;
• Количество финансовых инструментов;
• Валюта финансового инструмента;
• Название отправителя/получателя;
• Персональный код или регистрационный номер отправитель/получателя;
• Номер счета финансовых инструментов отправителя/получателя;
• Название кредитного учреждения или брокерской компании отправителя/получателя;
• Реквизиты депозитария отправителя/получателя.

В случае дерегистрации (получение ценных бумаг из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD) поле «Номер счета финансовых инструментов отправителя» не заполняется.

При дерегистрации распоряжение может быть подано также в свободной форме в разделе интернет-банка Инвестиции > Распоряжения > Новое распоряжение > Ценные бумаги > Распоряжение в свободной форме. В распоряжении следует указать название и количество акций, которые вы хотите дерегистрировать на свой счет финансовых инструментов из первичного регистра депозитария Nasdaq CSD.

В мобильном приложении выберите раздел Платить > Между счетами.

Выберите счет, с которого планируете совершить платеж, а также укажите сумму и номер инвестиционного счета, который хотите пополнить. Желательно, чтобы платеж был в той валюте, в которой вы будете совершать инвестиции.

Мы не берем комиссию за денежные переводы между счетами клиента, если распоряжение было подано в разделе платежей мобильного приложения.