Открытие счёта финансовых инструментов
Клиент должен заключить с банком договор об открытии счёта финансовых инструментов и проведении операций с финансовыми инструментами, а также заполнить анкету, чтобы банк мог получить общее представление об опыте и знаниях клиента относительно операций с финансовыми инструментами.
Договор можно заключить в Главном офисе банка Citadele в Риге, на площади Републикас, 2А или в любом другом филиале или представительстве банка.
После заключения договора банк присваивает клиенту номер счёта финансовых инструментов, а также одновременно открывает счёт денежных средств для осуществления сделок с финансовыми инструментами, присвоив такой же номер счёта.
Хранение финансовых инструментов
Банк обеспечивает хранение всех приобретённых с его помощью финансовых инструментов, а также тех финансовых инструментов, которые получены в результате перевода на клиентские счета финансовых инструментов. Банк обеспечивает также учет финансовых инструментов и регистрацию на счетах финансовых инструментов имущественных прав клиента на финансовые инструменты.
Соблюдая требования законодательных актов ЛР, финансовые инструменты клиентов хранятся отдельно от финансовых инструментов банка.
Переводы финансовых инструментов
Для получения финансовых инструментов из другого банка клиенты должны выполнить следующие действия:
— открыть счёт финансовых инструментов в банке Citadele (см. раздел Открытие счёта финансовых инструментов).
— подать распоряжение в банк Citadele на получение финансовых инструментов, указав банк, из которого будет произведён перевод финансовых инструментов, и номер счёта финансовых инструментов.
— подать распоряжение о переводе финансовых инструментов банку, из которого будет произведен перевод, указав соответствующий номер счёта финансовых инструментов в банке Citadele.
Обработка событий с финансовыми инструментами
Банк обеспечивает зачисление денежных средств, полученных от финансовых инструментов (дивиденды, купоны, погашение и т.д.) на счёт клиента для осуществления сделок с финансовыми инструментами. При получении информации о событиях, касающихся находящихся на счете клиента финансовых инструментов, таких как собрание акционеров, деление акций, консолидирование, конвертация и т. д., банк информирует об этом клиента. Кроме того, банк осуществляет начисление и уплату налогов в соответствии с требованиями законодательных актов ЛР.
Расчёты за сделки с финансовыми инструментами
Банк производит расчёты за проведенные клиентом сделки с финансовыми инструментами, зачисляя или списывая соответствующие финансовые инструменты и денежные средства. Банк осуществляет перевод или получение финансовых инструментов на основании распоряжения клиента.
Банк обеспечивает принципы как DVP (Delivery Versus Payment), так и FOP (Free of Payment) расчётов.
Обслуживание фондов вложений и пенсионных планов
Банк и компания по управлению вложениями заключают договор о держании средств в соответствии с требованиями законодательства.
Банк обеспечивает учёт и держание активов фондов и планов, контроль структуры портфелей, а также эмиссии и обратной купли удостоверений вложений.
Отчеты
Банк обеспечивает стандартизированные отчёты о состоянии портфеля финансовых инструментов, движении финансовых инструментов и денежных средств, а также отчёты о движении конкретного финансового инструмента согласно требованиям законодательства ЛР и международной банковской практике.
В индивидуальном порядке банк также предоставляет клиентам нестандартные отчёты и необходимые справки.