AS „Citadele atklātais pensiju fonds” piedāvā četrus reģistrētus pensiju plānus, kuru būtiskākā atšķirība ir to ieguldījumu politika, kas nosaka, kur un kādos apmēros tiek ieguldīts Jūsu papildpensijas kapitāls. Jums ir iespēja izvēlēties pensiju plānus ar sabalansētu vai aktīvu ieguldījumu politiku, kas atšķiras ar riska pakāpi un sagaidāmās peļņas līmeni.
Sabalansētas ieguldījumu politikas pamatā ir stabils un reizē pietiekami dinamisks papildpensijas kapitāla plānotais pieaugums. Pārsvarā pensiju plāna aktīvi tiek ieguldīti finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu, bet neliela daļa tiek ieguldīta arī finanšu instrumentos ar augstu riska pakāpi, piemēram, akcijās.
Aktīvai ieguldījumu politikai raksturīga ir aktīva piemērošanās tirgus situācijai un dinamiska ieguldījumu sastāva maiņa. Lielāka daļa pensiju plāna aktīvu tiek ieguldīta finanšu instrumentos ar augstu riska pakāpi.
Aktīva ieguldījumu politika
Citadele Aktīvais
Citadele Aktīvais USD
Citadele Aktīvais EUR |
Vismaz 50% no pensiju plāna aktīviem tiek ieguldīti finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu, t.sk., valsts un pašvaldību parāda vērtspapīros, komercsabiedrību parāda vērtspapīros, kredītiestāžu termiņnoguldījumos, naudas tirgus instrumentos.
Līdz 50% no pensiju plāna aktīviem var tikt ieguldīti finanšu instrumentos ar augstu riska pakāpi, t.sk., akcijās un citos kapitāla vērtspapīros, ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecībās, riska kapitāla tirgū.
Kopējie ieguldījumi nekustamajā īpašumā nepārsniedz 15% no pensiju plāna aktīviem. |
Sabalansēta ieguldījumu politika
| Citadele Sabalansētais |
Sākot ar 2012. gada 1. janvāri, vismaz 80% no pensiju plāna aktīviem tiek ieguldīti finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu, t.sk., valsts un pašvaldību parāda vērtspapīros, komercsabiedrību parāda vērtspapīros, kredītiestāžu termiņnoguldījumos, naudas tirgos instrumentos.
Sākot ar 2012. gada 1. janvāri, līdz 20% no pensiju plāna aktīviem var tikt ieguldīti finanšu instrumentos ar augstu riska pakāpi, t.sk., akcijās un citos kapitāla vērtspapīros, ieguldījumu fondu ieguldījumu apliecībās, riska kapitāla tirgū.
Kopējie ieguldījumi nekustamajā īpašumā nepārsniedz 15% no pensiju plāna aktīviem. |
Jūs varat būt dalībnieks arī vairākos pensiju plānos vienlaicīgi. Tāpat Jūs varat būt dalībnieks arī vairākos pensiju fondos. Izbeidzot dalību vienā pensiju plānā, Jūs varat pārskaitīt papildpensijas kapitālu uz citu pensijas plānu vai pensiju fondu.
Pensiju plānu ienesīgums kopš to darbības sākuma uz 30.11.2011.*
- Citadele Sabalansētais (darbības sākums 30.09.1999.) — 5.69%
- Citadele Aktīvais (darbības sākums 21.03.2000.) — 5.11%
- Citadele Aktīvais USD (darbības sākums 01.04.2006.) — 4.44%
- Citadele Aktīvais EUR (darbības sākums 12.10.2007.) — 1.63%
Visu privāto pensiju fondu pensiju plānu ienesīgums uz 31.12.2011.
*Pensiju plāna ienesīgums aprēķināts kā pārskata perioda atsevišķo mēnešu ienesīguma saliktais rezultāts no attiecīgā periodā gūtās bruto peļņas atskaitot līdzekļu pārvaldītāju un turētājbanku komisijas un ir izteikts gada procentos. Nav ņemti vērā privāto pensiju fondu darbības izdevumi un atskaitījumi FKTK par privāto pensiju fondu darbības valsts uzraudzību.
Līdzšinējais pensiju plāna ienesīgums negarantē līdzīgu pensiju plāna ienesīgumu nākotnē. Uzkrājuma veidošana pensiju 3.līmenī ir saistīta ar finanšu instrumentiem, kuru cenu izmaiņas ir atkarīgas no svārstībām finanšu tirgos un citiem apstākļiem, kurus pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs nevar ietekmēt. Finanšu instrumentu vēsturiskais ienesīgums negarantē tādu pašu ienesīgumu nākotnē.
Drošība