Procentu likmju mijmaiņas (IRS) darījumi

Procentu likmju mijmaiņas (IRS) darījumi ir darījumi, kur viena puse veic periodiskus maksājumus, kas aprēķināti, izmantojot fiksētu procentu likmi, bet otra puse - izmantojot mainīgu procentu likmi vienā un tajā pašā valūtā. Procentu maksājumu aprēķināšanai tiek izmantota nosacītā pamatsumma.

IRS darījumu parametri

Valūtas: EUR, USD, GBP un CHF
No 1 līdz 10 gadu periodam
EURIBOR vai LIBOR kā mainīgā procentu likme
Maksājumu biežums - katru mēnesi, ik pēc 3 mēnešiem, 6 mēnešiem vai 1 x gadā

Priekšrocības IRS darījumiem bankā Citadele

Var nodrošināties pret procentu likmju celšanos
Iespēja nofiksēt procentu maksājumu lielumu un spēt plānot nākotnes naudas plūsmas
Ja klientam ir kredīts vai vairāki kredīti vienā vai vairākās bankās, tad, noslēdzot IRS darījumu bankā Citadele, var nodrošināties pret procentu maksājuma palielināšanos

IRS darījumus iespējams strukturēt atbilstoši klienta vajadzībām. Piemēram, summa, kas tiek ņemta par pamatu procentu maksājuma aprēķinam, līguma darbības laikā var pakāpeniski palielināties vai samazināties.

Kas nepieciešams, lai noslēgtu IRS darījumu

Jānoslēdz līgums par Mijmaiņas darījumiem
Jāiesniedz finanšu nodrošinājums jeb bankas garantija 3-10% apmērā no darījuma summas
Ja finanšu nodrošinājums ir naudas līdzekļi, banka var piemērot labākas depozītu procentu likmes nekā standarta.